¿Quieres contar con el mayor apoyo y tranquilidad en caso de atravesar por situaciones difíciles?, ¿Quieres un seguro de vida para ti o tu familia? Entonces debes leer este post, aquí podrás conocer las Mejores seguros de vida para 2024, así como sus beneficios y coberturas.
Mejores seguros de vida para 2024
Entre los Mejores seguros de vida para 2024 podemos encontrar los seguros ofrecidos por: SURA, Seguros Bolívar, Allianz, Mapfre, Colpatria y Liberty Seguros.
¿Qué es el Seguro de Vida?
El seguro de vida o seguro sobre la vida es un seguro que se encarga de cubrir el riesgo de fallecimiento, y, en base a las garantías contratadas, puede llegar a cubrir la supervivencia e incapacidad generada por accidente o enfermedad. Por lo que, el seguro de vida cubre los diferentes tipos de riesgos que puedan llegar a influir la vida, capacidad o la salud de la persona asegurada y su familia y beneficiarios.
¿Qué es la prima de un seguro de vida?
La prima de un seguro de vida se refiere al monto que debe pagar el tomador de seguro de vida a la aseguradora a cambio de la contraprestación por los servicios prestados.
¿Cómo calcular prima de seguro de vida?
El cálculo de forma rápida del monto asegurado. Para calcular el dinero asegurado por el Seguro de Vida pueden establecer una cantidad 5 veces más que el salario neto anual de la persona asegurada, e incluirle el monto de las deudas pendientes.
Mejores seguros de vida para 2024: SURA
SURA cuenta entre sus productos con el seguro de vida Plan Vive, el cual busca que los beneficiarios experimenten cada instante con emoción y tranquilidad, ya que te brindan respaldo económico, oportunidades para tu bienestar, acompañamiento en los momentos en que más los necesita y prevención en salud.
A continuación se mencionan las características del seguro de vida Plan Vive:
- Está disponible para todas las personas a partir de los 14 años de edad hasta los 70 años
- Puede decidir cuánto tiempo desea estar asegurado y en cuánto tiempo pagar el seguro.
- Con tu Plan Vive puedes: respaldar económica a tus beneficiarios cuando mueras, ahorrar y obtener rentabilidad de acuerdo a tu capacidad financiera, mantener tu calidad de vida en caso de que te diagnostiquen una enfermedad grave o invalidez, disfrutar de beneficios para tu salud y bienestar.
- Permite elegir el crecimiento del capital de respaldo.
- Te devuelven el dinero si en algún momento decides no continuar con el seguro.
- Dispone de diferentes medios de pago, como debito automático, tarjeta debito, tarjeta de crédito, factura para pagos en entidades bancarias y pago con convenio en bancos y redes aliadas.
- La cobertura principal es por fallecimiento, en donde se le otorga a tus beneficiarios el respaldo económico que defina al momento de comprar el seguro. Además posee coberturas opcionales, entre las que se encuentran muerte accidental, Invalidez o desmembración por accidente o enfermedad, enfermedades graves, cáncer, auxilios de exequias, entre otros.
Mejores seguros de vida para 2024: Mapfre
Mapfre posee el seguro Vida Plus, el cual brinda protección durante toda la vida garantizando a sus beneficiarios su futuro y el de sus familiares.
Entre las características del seguro Vida Plus (Mapfre) se encuentran:
- La edad mínima de ingreso es de 18 años y la máxima de 60 años de edad, y su permanecía es hasta el fallecimiento del asegurado.
- En caso de fallecimiento (cualquiera sea su causa) los beneficiarios reciben el valor de la protección revalorizada a la fecha, como resultado de la Participación de Beneficios.
- El valor de la protección es creciente de acuerdo a la participación de beneficios.
- Es posible obtener préstamos hasta por un año sobre los valores de rescate.
- Es flexible, dado permite pagar las primas durante el tiempo que eliges y de forma constante, ya que se mantiene la edad de adquisición.
- Es posible suspender el pago de primas y continuar asegurado por un menor valor.
- Permite disponer de una renta diaria por Hospitalización y Cirugía que garantiza el nivel de ingresos mientras se está hospitalizado.
- La cobertura básica es por fallecimiento, y los beneficiarios recibirán el valor de tu protección revalorizada a la fecha. Las coberturas adicionales se centran principalmente en situaciones como fallecimiento accidental, invalidez total y permanente, enfermedades graves, entre otras.
Mejores seguros de vida para 2024: Seguros Bolívar
Seguros Bolívar presenta un portafolio de diferentes seguros de vida, los cuales son Seguro de Vida para hombre, mujer y familia y Seguro de Vida Protección de Créditos.
Características del Seguro de Vida para hombre, mujer y familia:
- Asegura un apoyo económico para sus seres queridos, en el caso de que algo le suceda.
- Protege económicamente su patrimonio y el de su familia en caso de que sea diagnosticado con una enfermedad grave o de tener una incapacidad total y permanente.
- Acompaña a su familia en momentos importantes de su vida con servicios para viajes y traslados.
- Este seguro cubre situaciones como invalidez por cualquier causa, indemnización económica por causa de enfermedades graves, fallecimiento o incapacidad por accidente.
Características Seguros de Vida Protección de créditos:
- Protege el pago del saldo de una deuda en caso de fallecimiento por enfermedad o accidente.
- El seguro de vida protege su patrimonio en caso de incapacidad total y permanente que le impida cumplir con el pago del saldo de sus créditos ante una entidad financiera.
- Una vez aceptado el seguro por parte de Seguros Bolívar, su póliza entra en vigencia a partir del momento del desembolso del crédito.
- Cubre la muerte del asegurado por causa natural, accidental, homicidio o suicidio.
- Permite asegurar su patrimonio por el 200% del valor de su deuda.
- No tiene exclusiones, pero no se dará cobertura a la muerte de los asegurados relacionada con enfermedades no informadas en el momento de adquirir el seguro.
Póliza de vida desde $13.600 mensual
Últimos Gastos:
- Suma única adicional al amparo básico, por $5.000.000
Bono Canasta Por Fallecimiento o Incapacidad Total y Permanente:
- Suma única adicional al amparo básico e ITP por $2.000.000
Características Accidentes Personales por Días:
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Disfrute al máximo de sus mejores hobbies, aventuras y del día a día.
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Elegir coberturas personalizadas, asegurarse por los días que quiera y las veces que quiera. Entre más días, menos pagas.
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Si usted fallece como consecuencia de un accidente dentro de los 90 días siguientes al mismo, su familia estará respaldada por una suma de dinero que podrá utilizar para solventar la nueva situación dada su ausencia.
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Incapacidad total y permanente
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Renta diaria por hospitalización
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Fractura accidental
Mejores seguros de vida para 2024: Allianz
Allianz tiene el seguro de vida Allianz, el cual posee coberturas que garantizan la tranquilidad pare el presente y el futuro de tu familia.
Entre las características del Seguro de Vida Allianz se encuentran:
- Presenta opciones de seguros de vida que se adaptan a tus necesidades, entre los cuales están Seguro de Vida Actuall, Esenciall, Vida Deudoras y Accidentes Personales.
- La edad mínima de ingreso a la póliza es de 18 años y la edad máxima es de 74 años.
- La prima anual del seguro está definida únicamente de acuerdo al plan seleccionado, no depende de la edad y el género del asegurado.
- No importa donde vivas o la actividad económica que desarrolles.
- Seguro de Vida Actuall tiene cobertura por fallecimiento, incapacidad, inutilización, enfermedades graves o indemnización por fallecimiento accidental.
- Seguro de Vida Esenciall presenta dos planes. Estos planes tienen cobertura en caso de muerte natural (Valor Plan 1: $20.000.000 y plan 2: $30.000.000), en caso de muerte accidental (Valor plan 1:$ $40.000.000 y plan 2: $60.000.000), en caso de accidente (Valor plan 1: $2.000.000y plan 2: $3.000.000), y cuenta con Valor prima anual (Valor plan 1:$135.000 y plan 2: $199.000).
- Seguro de Vida Allianz Deudores, cuenta con cobertura en caso de fallecimiento por cualquier causa, incapacidad total y permanente por enfermedad o accidente, enfermedades graves y auxilio por fallecimiento.
- Accidentes Personales: muerte accidental, auxilio funerario por accidente, auxilio educativo en caso de muerte o incapacidad total y permanente por accidente, incapacidad total y permanente por accidente, desmembración por accidente, gastos médicos por accidente, renta clínica diaria por accidente.
Mejores seguros de vida para 2024: Colpatria
Colpatria Scotiabank, ofrece un seguro de vida que brinda un respaldo financiero para el asegurado y toda su familia que dependan de tus ingresos en los momentos más inesperados.
Entre las características del Seguro de Vida de Colpatria se encuentran:
- Edad mínima de ingreso: 18 años y edad máxima: 69 años +364 días.
- Edad máxima de permanencia: 74 años + 364 días.
- Cubre al asegurado y su familia por riesgo de muerte o incapacidad total y permanente.
- Posibilidad de pago mensual o anual y facilidad de pago con cargo automático a tarjeta de crédito, cuenta de ahorros o corriente.
- La Cobertura es por fallecimiento en donde tus beneficiarios podrán recibir hasta $60.000.000 En caso de incapacidad total y permanente recibirás hasta $25.000.000. El auxilio funerario es hasta $3.000.000. Estos montos dependerán exclusivamente del plan el cual este cancelando.
Por $16.900/mes
Asistencia en viajes internacionales 35.000 USD
Protección Integral por $20.900
Mejores seguros de vida para 2024: Liberty Seguros
Liberty Seguros cuenta con Liberty Seguros Exequial, su objetivo es brindar apoyo en los momentos que más lo necesites, ofreciendo un respaldo que te permita contar con la solvencia económica necesaria para atender situaciones que desestabilizan tu vida.
Entre las características del Seguro Liberty Seguros Exequial se encuentran:
- Garantiza en caso de fallecimiento de uno o varios de los asegurados, la indemnización en dinero de los gastos que incurran en el fallecimiento del asegurado o de cualquiera de los integrantes del grupo asegurado.
- Es posible asegurar al afiliado principal y 9 familiares más.
- Las edades mínimas y máximas de ingreso son: desde los 6 meses de gestación hasta 64 años cumplidos.
- La permanencia se mantiene de forma ilimitada.
- Para asegurados mayores de 64 años de edad y hasta 69 años de edad, se cobra una prima extra del 50 % para el primero y 40 % para los demás sobre el costo de la prima anual del plan.
- La cobertura incluye: auxilio, reembolso y compensaciones, reembolso por lote, cenizario u osario en propiedad, gastos de traslado, auixilio por no utilización de la póliza exequial y auxilio de repatriación de viajero.
¿Cuál es el seguro de vida que más te conviene?
Como hemos observado los diferentes seguros de vida que se presentaron se definen por su objetivo y características. A continuación compararemos los diferentes seguros por coberturas para qué evalúes cuál es el seguro de vida que más te conviene para 2024.
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Seguro de Vida |
Edad de Ingreso |
Edad de Permanencia |
Cobertura |
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SURA |
Entre 14- 70 años |
Hasta 80 años |
Fallecimiento: al momento de la muerte, tus beneficiarios recibirán el respaldo económico que definas al comprar el seguro. |
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MAPFRE |
Entre 18- 60 años |
Hasta fallecimiento del asegurado |
En caso de fallecimiento (cualquiera sea su causa) tus beneficiarios recibirán el valor de tu protección revalorizada a la fecha. |
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SEGUROS BOLÍVAR |
Desde 18 años |
Hasta 84 años. |
Fallecimiento. |
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ALLIANZ |
Edad 18-74 años |
Hasta 80 años |
Esencial Plan 1: $135.000 valor prima anual. |
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COLPATRIA |
Entre 18- 69 (+364 días) años |
Hasta 74 (+364 días) años |
Fallecimiento: $60.000.000 |
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LIBERTY SEGUROS |
Desde 6 meses de gestación- 64 años. |
Hasta fallecimiento del asegurado |
Fallecimiento |
Al observar los datos de la tabla vemos que no todos los seguros cuentan con cifras en números de las coberturas al momento que ocurra un suceso inesperado, ya que manejan la política de revalorizar la protección a la fecha actual. En cuanto a la edad de ingreso y edad de permanencia también cada seguro de vida maneja criterios diferentes, pero creemos que aquel que ofrece la permanencia hasta el fallecimiento del asegurado es una excelente opción, como es el caso de los seguros MAPFRE y LIBERTY SEGUROS.
Tabla mejores seguros de vida Colombia 2024: Prima
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Aseguradoras |
Pólizas |
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Bancolombia |
Plan Vida a la media
Edad de Ingreso: Entre 18 – 65 años Edad de Permanencia: No informado Protección de Créditos: No Desde $8,340 Prima |
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Seguros Falabella
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Educación Asegurada 3
Edad de Ingreso: Entre 18-65 años Edad de Permanencia: Hasta 72 años Protección de Créditos: No Desde $9.900/mes Prima
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Seguros Falabella |
Seguro de Hospitalización 1 Edad de Ingreso: Entre 18-64 años Edad de Permanencia: Hasta 69 años Protección de Créditos: No Desde $14.600/mes Prima
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Seguros Falabella
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Oncológico Plan 1 Edad de Ingreso: Entre 18-60 años Edad de Permanencia: Hasta 65 años Protección de Créditos: No Desde $14.900/mes Prima
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Seguros Falabella |
Educación Asegurada 1 Edad de Ingreso: Entre 18-65 años Edad de Permanencia: Hasta 72 años Protección de Créditos: No Desde $17.500/mes Prima
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Seguros Falabella |
Educación Asegurada 2
Edad de Ingreso: Entre 18-65 años Edad de Permanencia: Hasta 72 años Protección de Créditos: No Desde $18.000/mes Prima
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SURA |
Plan Más Protegido Básico
Edad de Ingreso: Entre 18 – 65 años Edad de Permanencia: Hasta 70 años Protección de Créditos: No $19.017 /mes Prima |
En conclusión, los mejores seguros de vida 2024 poseen diferentes coberturas, que van desde auxilios por incapacidad o enfermedades graves, hasta la cobertura por fallecimiento de alguno de los asegurados y sus gastos derivados.
¿Cuál consideras que es el mejor seguro de vida para 2024?, ¿Crees que la cobertura ofrecida por estos seguros es la adecuada? Cuéntanos qué opinas
