Invertir en bienes raíces en Colombia puede ser una excelente forma de construir patrimonio, generar ingresos pasivos o diversificar tu portafolio.
Esta guía te explicará qué opciones tienes disponibles, qué estrategia puede adaptarse mejor a tu presupuesto y cómo minimizar los riesgos comunes. Ya sea que cuentes con 200 mil pesos o más de 100 millones, aquí encontrarás una ruta clara para empezar a invertir en finca raíz.
¿Qué necesito saber antes de invertir en bienes raíces en Colombia?
Invertir en bienes raíces en Colombia puede ser una buena inversión si tienes un horizonte de inversión a largo plazo, toleras cierto grado de riesgo y estás dispuesto a asumir los costos asociados. Antes de lanzarte a invertir, es clave entender el mercado local, definir tus objetivos y conocer tus posibilidades reales de entrada, incluso si partís con un capital reducido:
- Define tus objetivos de inversión: antes de comenzar, es fundamental tener claridad sobre tus objetivos financieros. ¿Estás buscando generar ingresos pasivos a través del alquiler de propiedades o prefieres una inversión a largo plazo para la jubilación?
- Investiga el mercado: realiza un estudio exhaustivo del mercado inmobiliario en Colombia. Analiza las diferentes zonas y ciudades para identificar aquellas con mayor potencial de crecimiento y demanda de propiedades.
- Financia tu inversión: determina cuánto capital necesitas para tu inversión y explora las diferentes opciones de financiamiento disponibles, como los créditos hipotecarios, el leasing inmobiliario o la inversión en conversión.
- Estudia los riesgos específicos: caída del valor del inmueble, reformas tributarias, cambios en tasas de interés, iliquidez.
Estrategias de inversión inmobiliaria en Colombia
No todas las inversiones inmobiliarias son iguales. La mejor dependerá de tus objetivos de inversión, tu tolerancia al riesgo y tu situación financiera particular. Estas son las principales formas en que puedes entrar al mercado, cada una con ventajas y riesgos específicos.
1. Compra para alquiler
Comprar un apartamento o casa y arrendarlo es una de las formas más tradicionales. Puedes optar por contratos de arrendamiento a largo plazo o alquilar por días en plataformas como Airbnb si la zona tiene potencial turístico.
Pros
- Flujo constante de ingresos.
- El inmueble puede valorizarse con el tiempo.
Contras
- Necesitas gestionar inquilinos, reparaciones y papeleo.
- Mayor capital inicial.
2. Inversión fraccionada
A través de plataformas como La Haus Fraction, puedes comprar una parte de una propiedad de lujo y compartirla con otros inversores. Es ideal si quieres diversificar sin comprar un inmueble completo.
Ejemplo real: Puedes comprar una fracción de una propiedad en Medellín desde COP 50,000,000, obteniendo rentabilidad y derecho de uso.
3. Crowdfunding inmobiliario
Plataformas como Urbty o Invesbot permiten invertir desde COP 500,000 en proyectos inmobiliarios, diversificando en distintas zonas del país.
Ideal para: presupuestos pequeños o personas que desean comenzar sin endeudarse.
4. Fondos de inversión inmobiliaria (PEI)
PEI (Patrimonio Estrategias Inmobiliarias) permite participar en un portafolio de oficinas, centros comerciales y bodegas industriales. Funciona a través de títulos que puedes comprar en la Bolsa de Valores de Colombia desde COP 200,000.
Entre sus ventajas está que tiene una alta diversificación, gestión profesional y liquidez si se negocia en el mercado secundario.
Entre sus ventajas está que tiene una alta diversificación, gestión profesional y liquidez si se negocia en el mercado secundario.
Para invertir, debes comprar Títulos Participativos PEIS a través de una Sociedad Comisionista de Bolsa en la Bolsa de Valores de Colombia. Al negociarse en el mercado de renta variable colombiano, ofrece liquidez y accesibilidad para inversores interesados en el sector. Con su desempeño operativo y bajo las condiciones actuales del mercado, estas son mis estimaciones de rentabilidad mediante el flujo de caja distribuible:
¿Cuánto dinero necesitas para empezar?
La cantidad de dinero que se necesita para empezar a invertir en bienes raíces en Colombia depende de varios factores, como el tipo de inversión que deseas realizar, la ubicación de la propiedad, el estado de la propiedad, tu perfil de inversión y tu tolerancia al riesgo.
En general, se puede decir que invertir en bienes raíces en Colombia puede ser accesible incluso con presupuestos modestos.
Estas son algunas ideas dependiendo de tu presupuesto:
En general, se puede decir que invertir en bienes raíces en Colombia puede ser accesible incluso con presupuestos modestos.
Estas son algunas ideas dependiendo de tu presupuesto:
Presupuesto disponible | Opciones disponibles |
|---|---|
COP 200 mil – 10 millones | PEI, crowdfunding, fracciones pequeñas en La Haus Fraction. Las plataformas de crowdfunding permiten adquirir fracciones de propiedades con inversiones inicialmente bajas. A través de estas plataformas, puedes invertir desde COP 500,000 en bienes raíces. También puedes invertir en PEI desde tan solo COP 200,000 a través de Sociedades Comisionistas de Bolsa como Trii o Valores Bancolombia. |
COP 10 – 150 millones | Fracciones más grandes, propiedades turísticas pequeñas Con un monto mayor, tienes la posibilidad de adquirir participaciones más sustanciales o diversificar tu cartera con proyectos fuera de las principales ciudades del país, como por ejemplo La Haus Fraction que te permite adquirir una fracción de propiedades de lujo a una parte del costo total. |
Más de 150 millones | Compra de apartamento completo, locales comerciales |
¿Comprar bienes raíces en Colombia es una buena inversión?
Si comprar bienes raíces en Colombia es una buena inversión o no depende de la perspectiva de cada inversor. Estos son algunos aspectos positivos y negativos a considerar para ayudarte a tomar una mejor decisión:
Pros
- Apreciación del valor: Históricamente, los bienes raíces en Colombia han tendido a apreciarse en valor a largo plazo. Esto significa que, si compras una propiedad hoy y la vendes en el futuro, es probable que puedas obtener una ganancia.
- Generación de ingresos: Si decides alquilar la propiedad, puedes generar ingresos pasivos que te ayudarán a cubrir los gastos de la hipoteca y a obtener un retorno de tu inversión.
- Protección contra la inflación: Los bienes raíces suelen considerarse una inversión que protege contra la inflación, ya que su valor tiende a aumentar con el tiempo a medida que aumenta el costo de vida.
- Diversificación de tu portafolio: Invertir en bienes raíces puede ayudarte a diversificar tu portafolio de inversiones y reducir el riesgo general.
Contras
- Inversión a largo plazo: Invertir en bienes raíces es una inversión a largo plazo. No esperes obtener resultados inmediatos. Debes estar dispuesto a mantener la propiedad durante varios años para obtener un buen retorno de tu inversión.
- Riesgo de mercado: El valor de las propiedades puede fluctuar con el mercado inmobiliario. Si el mercado cae, el valor de tu propiedad también podría disminuir.
- Costos asociados: Comprar y mantener una propiedad implica varios costos, como impuestos, seguros, mantenimiento y reparaciones.
- Iliquidez: Si necesitas vender tu propiedad rápidamente, es posible que no puedas obtener el precio que deseas. Los bienes raíces son una inversión ilíquida, lo que significa que puede llevar tiempo encontrar un comprador.
En resumen, invertir en bienes raíces en Colombia ofrece oportunidades significativas respaldadas por precios asequibles y una valorización constante. Desde terrenos hasta edificios comerciales e industriales, hay una amplia gama de propiedades para explorar.
No necesitas una gran suma para comenzar; opciones como la propiedad fraccionada y vehículos de inversión como PEI permiten participar con cantidades accesibles. Considera estas alternativas y encuentra la que mejor se adapte a tus objetivos financieros, la guía de invertir siendo principiante te da todos los consejos que necesitas para empezar.
