¿Te gustaría invertir en un fondo de inversión?, ¿has oído hablar de los fondos de inversión colectiva?
En esta reseña te presentamos una selección con los mejores fondos de inversión de Colombia en 2024.
¡Hablamos nada menos que de 30 de los mejores fondos por tamaño, rentabilidad y volatilidad!
El fondo más rentable alcanzó un rendimiento de 39,2% en el último año, mientras que el fondo menos volátil tuvo una variación nula de 0,0%...
¿Quieres saber cuáles son estos fondos y qué compañías los ofrecen en Colombia?
Pues, no dejes de leer nuestra valiosa reseña. ¡Apenas te tomará unos pocos minutos y te ahorrarás el tedioso trabajo de buscar por ti mismo!
¿Qué es un fondo de inversión?
Un fondo de inversión es un instrumento que agrupa el capital de diversos participantes para invertirlo en una variedad de activos financieros y no financieros, tales como acciones, bonos, instrumentos del mercado monetario o activos reales, entre otros, según lo determine su estrategia y objetivos.
Existen diversas tipologías para categorizar a los fondos, entre ellas:
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Tipología | Características |
Según sus características | Fondos Mutuos. Fondos Cotizados en Bolsa (ETF). Fondos de Inversión Colectiva (FIC). |
Según el tipo de gestión | Fondos de Gestión Activa. Fondos de Gestión Pasiva (Fondos Indexados). |
Según el mecanismo de retribución | Fondos de Acumulación. Fondos de Distribución. |
Según el mecanismo de retiro | Fondos Abiertos. Fondos Cerrados. |
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Los fondos de inversión poseen ciertas características que los hacen productos bursátiles ideales para los inversores minoristas:
- Diversificación. Permiten invertir en un portafolio amplio, lo cual, ayuda a reducir el riesgo general de los mismos.
- Gestión profesional. Son administrados por expertos que buscan el mejor rendimiento.
- Accesibilidad. Se puede participar con una inversión mínima muy baja, accesible para diversos perfiles.
- Transparencia. Por normativa, están obligados a publicar información periódica sobre la gestión y el desempeño del fondo.
Fondos de Inversión Colectiva FIC: Definición
En Colombia, los Fondos de Inversión Colectiva representan un producto que permite adquirir una participación de un fondo administrado por una empresa fiduciaria, la cual compra y gestiona diversas clases de activos con la expectativa de lograr beneficios a corto, mediano o largo plazo para sus participantes.
Cada FIC cuenta con su propio reglamento, el cual, es previamente autorizado por la Superintendencia Financiera de Colombia y publicado en la página oficial de la sociedad administradora.
En el reglamento encontrarás los aspectos definitorios del fondo:
- Tipo de fondo.
- Plazo de permanencia.
- Perfil de riesgo.
- Política de inversión.
- Montos mínimos.
De conformidad con la normativa de los FIC, existen 2 tipos:
- Abiertos. Permiten el retiro parcial o total de las participaciones en cualquier momento.
- Cerrados. Las redenciones solo se admiten al culminar el plazo señalado en el reglamento.
En cualquier caso, antes de invertir en un FIC debes conocer muy bien tu perfil. Para ello, responde las siguientes preguntas:
- ¿Cuáles son tus objetivos de inversión?
- ¿En cuánto tiempo quieres lograr estos objetivos?
- ¿Cuánto dinero puedes invertir y con qué periodicidad?
- ¿Cuánto riesgo estás dispuesto a asumir?
No olvides que toda inversión conlleva un riesgo inherente, lo cual supone que podrías perder dinero bajo ciertas circunstancias.
Sin embargo, te anticipamos que, de acuerdo con casi todos los estudios sobre el tema, la probabilidad de perder dinero cae drásticamente a medida que aumenta nuestro horizonte temporal. Es decir, mientras mayor sea el plazo de tu inversión, más probable es que termines ganando dinero. ¡Hablamos de plazos de 5 a 10 años como mínimo!
¿Quién administra los fondos de inversión colectiva en Colombia?
Los FIC son administrados por empresas calificadas que se encuentran bajo la supervisión de la Superintendencia Financiera de Colombia.
Hay 3 tipos de empresas administradoras:
- Sociedades fiduciarias.
- Comisionistas de bolsa.
- Sociedades administradoras de inversión.
Cada tipo de empresa ofrece un servicio distintivo y desempeña un rol específico en el sistema financiero.
¿Vale la pena invertir en fondos de inversión colectiva en Colombia?
Según la Asociación de Fiduciarias de Colombia, Asofiduciarias, el tamaño del sector fiduciario en el país es enorme y va en franco crecimiento. De manera que, estamos hablando de una industria bastante robusta.
Veamos sus principales cifras:
A marzo de 2024, el total de recursos administrados por sociedades fiduciarias alcanzó 915 billones de pesos, para un crecimiento de 7,22% anual.
Este monto incluye los negocios fiduciarios propiamente dichos, los servicios de activos custodiados, así como los Fondos de Inversión Colectiva (FIC) y los Fondos de Capital Privado (FCP).
Este último subsector, el que nos interesa a los fines de encontrar los fondos de inversión más rentables de Colombia, alcanzó un tamaño de 124 billones de pesos, para un crecimiento de 12,07% anual.
¿Cuáles son las empresas que ofrecen FIC en Colombia?
Aunque Asofiduciarias no necesariamente incluye a todas las compañías que ofrecen fondos de inversión colectiva, si agrupa a la mayoría de ellas:
Como puedes ver, tienes a tu disposición 21 compañías para escoger, entre empresas fiduciarias y comisionistas.
Tipo de Empresa | Administradora |
Fiducuaria | Alianza Fiduciaria S.A. BBVA Fiduciaria S.A. Credicorp Capital Fiduciaria S.A. Fiduagraria S.A. Fiducentral S.A. Fiduciaria Bogotá S.A. Fiduciaria Colmena S.A. Fiduciaria Corficolombiana S.A. Fiducuaria Popular S.A. Fiduciaria Sura S.A. Fiducoldex S.A. Fiducoomeva Fiduoccidente S.A. Fidupprevisora S.A. ITAU Asset Management Old Mutual Sociedad Fiduciaria S.A. Renta 4 & Global Fiduciaria S.A. |
Comisionista | Acciones y Valores S.A. BTG Pactual S.A. Credicorp Capital S.A. Global Securities S.A. |
Como puedes ver, tienes a tu disposición 21 compañías para escoger, entre empresas fiduciarias y comisionistas.
¿Cuáles son los principales tipos de FIC en Colombia?
Hemos hecho uso de información oficial proveniente del Sistema de Categorización de Fondos de Inversión Colectiva (SIFIC), desarrollado por Asofiduciarias, para encontrar las mejores alternativas de inversión para ti:
Existen 16 categorías actuales de fondos de inversión colectiva disponibles, cada una con un determinado perfil de riesgo.
FIC por Categoría | Riesgo |
Fondo Accionario Internacional | Alto |
Fondo Accionario Nacional | Alto |
Fondo Balanceado Mayor Riesgo | Medio |
Fondo Balanceado Menor Riesgo | Medio |
Fondo Balanceado Moderado | Medio |
Fondo de Activo de Crédito | Medio |
Fondo de Alto Rendimiento Nacional | Medio |
Fondo de Renta Fija Internacional | Bajo |
Fondo de Renta Fija Nacional para Entidades Públicas | Bajo |
Fondo de Renta Fija Pesos de Corto Plazo | Bajo |
Fondo de Renta Fija Pesos de Largo Plazo | Bajo |
Fondo de Renta Fija Pesos de Liquidez | Bajo |
Fondo de Renta Fija Pesos de Mediano Plazo | Bajo |
Fondo Inmobiliario de Desarrollo Nacional | Medio |
Fondo Inmobiliario de Renta Nacional | Medio |
Otros | Variable |
Existen 16 categorías actuales de fondos de inversión colectiva disponibles, cada una con un determinado perfil de riesgo.
¡Ahora veamos cuáles son los fondos de inversión más rentables de Colombia en 2024! Para ello, usamos los datos del SIFIC con un corte al 1 de abril de 2024:
Los 10 mayores fondos de inversión por tamaño en 2024
Comenzamos por los 10 fondos de inversión colectiva más grandes, independientemente de su rentabilidad y volatilidad:
Vale la pena destacar que algunos de los fondos de inversión más grades invierten en activos reales, particularmente, activos del sector inmobiliario.
Administradora | Administradora | Valor Fondo Mill. de Pesos |
CREDICORP CAPITAL S.A. | Inmoval Fondo Inmobiliario - Única | 2.033.656 |
FIDUCIARIA CORFICOLOMBIANA S.A. | Confianza Plus - Única | 1.852.150 |
BTG PACTUAL S.A. | Visum Rentas Inmobiliarias | 1.196.651 |
CREDICORP CAPITAL S.A. | Alta Liquidez - Única | 973.989 |
CREDICORP CAPITAL S.A. | Credicorp Capital Deuda Corporativa - Única | 853.850 |
BBVA FIDUCIARIA S.A. | BBVA FAM - Clase A | 809.984 |
FIDUCIARIA CORFICOLOMBIANA S.A. | FIC Abierto Liquidez 1525 Plus - Única | 709.134 |
OLD MUTUAL SOCIEDAD FIDUCIARIA S.A. | Skandia Comprar para Arrendar - Tipo C | 671.948 |
BBVA FIDUCIARIA S.A. | BBVA Efectivo - Clase A | 551.959 |
ACCIONES Y VALORES S.A. | FIC ACCIVAL Vista - Única | 482.572 |
Vale la pena destacar que algunos de los fondos de inversión más grades invierten en activos reales, particularmente, activos del sector inmobiliario.
Los 10 fondos de inversión más rentables en 2024
Si no te interesa el tamaño, sino la rentabilidad, a continuación, podrás ver los 10 fondos de inversión colectiva más rentables, sin tomar en cuenta la volatilidad:
Como predeciría la teoría, los fondos de inversión más rentables tienden a estar orientados a la renta variable, es decir, a invertir en acciones nacionales y/o internacionales.
Sin embargo, algunos de estos fondos pueden tener una volatilidad elevada, por lo que debes tener en cuenta tu nivel de tolerancia al riesgo.
Administradora | Nombre del Fondo | Rentabilidad Anual (%) | Volatilidad Anual (%) |
BTG PACTUAL S.A. | Acciones Colombia - Clase A | 39,2 | 16,0 |
FIDUCIARIA CORFICOLOMBIANA S.A. | Acciones Plus - Única | 33,1 | 16,6 |
ACCIONES Y VALORES S.A. | FIC ACCIVAL Acciones Dinamico - Única | 31,7 | 16,0 |
GLOBAL SECURITIES S.A. | Global Securities Acciones - Única | 29,6 | 102,6 |
ALIANZA FIDUCIARIA S.A. | Fondo Cerrado Sentencias Nación No 1 - Tipo A | 23,3 | 0,5 |
BTG PACTUAL S.A. | Alta Duración Colombia - Clase A | 20,9 | 3,5 |
BBVA FIDUCIARIA S.A. | BBVA Páramo - Cliente Inversionista | 18,1 | 4,3 |
BTG PACTUAL S.A. | BTG Pactual Crédito - Clase A | 17,7 | 0,1 |
BTG PACTUAL S.A. | BTG Pactual Renta fija Colombia - Clase A | 17,6 | 2,1 |
BTG PACTUAL S.A. | Credivalores I - Clase A | 17,5 | 0,0 |
Como predeciría la teoría, los fondos de inversión más rentables tienden a estar orientados a la renta variable, es decir, a invertir en acciones nacionales y/o internacionales.
Sin embargo, algunos de estos fondos pueden tener una volatilidad elevada, por lo que debes tener en cuenta tu nivel de tolerancia al riesgo.
Los 10 fondos de inversión menos volátiles en 2024
Si buscas reducir el riesgo, presta atención a los 10 fondos de inversión colectiva menos volátiles, sin tomar en cuenta su rentabilidad o tamaño:
Con una volatilidad tan baja, estos fondos serían ideales para inversores que poseen una baja tolerancia al riesgo.
Ahora que conoces cuáles son los fondos de inversión más importantes de Colombia, ¿has notado alguno que te llame la atención?, ¿preferirías fondos de gran tamaño que inviertan en activos reales o te gustaría enfocarte en la mayor rentabilidad posible?
Si encuentras una opción que se ajuste a tu perfil de riesgo, dirígete a la oficina más cercana de la empresa administradora de tu elección y comienza a invertir…
Administradora | Nombre del Fondo | Rentabilidad Anual (%) | Volatilidad Anual (%) |
FIDUCIARIA SURA S.A. | FIC Cerrado Sura Libranzas I - Serie A | 11,7 | 0,0 |
BTG PACTUAL S.A. | Credivalores I - Clase A | 17,5 | 0,0 |
FIDUCIARIA SURA S.A. | FIC Sura Credito Privado Colombia - Única | 11,4 | 0,1 |
FIDUCIARIA SURA S.A. | FIC Sura Multiestrategia Credito Colombia - Única | 13,1 | 0,1 |
BTG PACTUAL S.A. | BTG Pactual Crédito - Clase A | 17,7 | 0,1 |
FIDUCIARIA CORFICOLOMBIANA S.A. | FIC Abierto Liquidez 1525 Plus - Única | 11,9 | 0,2 |
CREDICORP CAPITAL S.A. | Credicorp Capital Derechos Económicos 2026 - Única | 14,8 | 0,2 |
FIDUAGRARIA S.A. | Confirenta - 1 | 10,7 | 0,3 |
FIDUPREVISORA S.A. | Efectivo a Plazo - Plazo 30 | 12,5 | 0,3 |
BBVA FIDUCIARIA S.A. | BBVA Efectivo - Clase A | 11,9 | 0,3 |
Con una volatilidad tan baja, estos fondos serían ideales para inversores que poseen una baja tolerancia al riesgo.
Ahora que conoces cuáles son los fondos de inversión más importantes de Colombia, ¿has notado alguno que te llame la atención?, ¿preferirías fondos de gran tamaño que inviertan en activos reales o te gustaría enfocarte en la mayor rentabilidad posible?
Si encuentras una opción que se ajuste a tu perfil de riesgo, dirígete a la oficina más cercana de la empresa administradora de tu elección y comienza a invertir…
