Mercados emergentes: Oportunidades de inversión

Si estás buscando crecer tu capital y diversificar tu portafolio, los mercados emergentes podrían ser lo que necesitas. Las economías en desarrollo de estos países ofrecen una oportunidad única para diversificar tu inversión y alcanzar tasas de rendimiento potencialmente más altas.

En este artículo, exploraremos los beneficios y riesgos de invertir en mercados emergentes, y cómo esta exposición puede incrementar la estabilidad, diversificación y rendimientos potenciales de tu portafolio de inversiones.

¿Cómo invertir en mercados emergentes?

¿Qué son los mercados emergentes y cómo invertir?

Los mercados emergentes son economías en desarrollo que están ganando terreno en el escenario internacional. Aunque aún no han alcanzado un nivel de desarrollo completo, están mostrando señales prometedoras de crecimiento y progreso.

Podés verlos como las estrellas en ascenso de la economía global. Se caracterizan por una mayor actividad económica, desarrollo industrial, mejoras en la infraestructura y una creciente atracción de inversiones extranjeras. A medida que avanzan en su desarrollo, se conectan cada vez más con la economía global, haciendo sus mercados locales más accesibles para los inversores extranjeros.

Estos países también están fortaleciendo sus sistemas regulatorios, lo que los hace más confiables. Algunos de los mercados emergentes más destacados incluyen a India, México, Rusia, Irán, Arabia Saudita, China y Brasil. Estos países están transitando de ser economías menos desarrolladas y de ingresos bajos, a convertirse en potencias industriales modernas con un mejor nivel de vida para sus habitantes.

Ventajas y desventajas de invertir en mercados emergentes

Invertir en mercados emergentes puede ofrecerte beneficios interesantes. Según el FMI, se espera que los mercados emergentes superen el crecimiento de las naciones desarrolladas en dos o tres veces durante la próxima década. Esta proyección optimista presenta una oportunidad atractiva si estás dispuesto a asumir los retos económicos de estas regiones.

Ventajas

Diversificación: Invertir en mercados emergentes puede ayudarte a diversificar tu portafolio, ya que estos mercados suelen tener una relación riesgo-rendimiento distinta a la de los mercados desarrollados. Esta diversificación puede reducir la volatilidad de tu portafolio y mejorar los rendimientos generales.
Mayores rendimientos potenciales: Los mercados emergentes a menudo ofrecen retornos más altos en comparación con los mercados desarrollados, impulsados por el rápido crecimiento económico, la expansión de las clases medias y una integración más fuerte con los mercados globales.
Exposición a nuevas oportunidades de crecimiento: Invertir en mercados emergentes te da acceso a oportunidades de crecimiento que no están disponibles en mercados desarrollados, como industrias innovadoras, mercados de consumo no explotados y desarrollo de infraestructura.
Tendencias demográficas: Invertir en estos mercados te permite aprovechar tendencias demográficas favorables, como poblaciones jóvenes, fuerzas laborales en crecimiento y una mayor urbanización, que pueden impulsar el crecimiento económico y el rendimiento de las inversiones a largo plazo.

Desventajas

Inestabilidad política y económica: Los mercados emergentes suelen ser inestables política y económicamente. Cambios de gobierno, conflictos sociales y crisis económicas pueden afectar negativamente el rendimiento de tus inversiones.
Fluctuaciones monetarias: Las variaciones en las monedas pueden impactar significativamente los rendimientos de las inversiones en mercados emergentes.
Volatilidad del mercado: Estos mercados son generalmente más volátiles que los desarrollados, lo que puede llevar a mayores fluctuaciones en los rendimientos.
Transparencia y divulgación limitadas: La transparencia y la divulgación de información en estos mercados es menor en comparación con los desarrollados, lo que dificulta obtener datos precisos y oportunos sobre tus inversiones.

Identificación de mercados emergentes

Cada vez más personas deciden invertir en mercados emergentes, y estos tienen en común las siguientes características:

Crecimiento económico rápido: Su tasa de crecimiento es mucho mayor que la de otros países, expanden rápidamente su base industrial.
Renta media per cápita baja: Suelen tener poblaciones en rápido crecimiento y una clase media en desarrollo; sin embargo, el PIB per cápita es menor al promedio de los países desarrollados. Según el Banco Mundial, en los países emergentes el ingreso per cápita es de USD 3.995 o menos.
Fluctuaciones monetarias: Estas son frecuentes, especialmente frente al dólar estadounidense, y son consecuencia de medidas económicas durante el desarrollo de estas economías.
Alta volatilidad en la bolsa de valores: Sus economías suelen basarse en materias primas, que son susceptibles a las variaciones de precios.
Potencial de crecimiento: Si la inversión tiene éxito, las ganancias pueden ser mucho mayores en comparación con inversiones tradicionales.

Estrategias para invertir en mercados emergentes

Aprovechar el alto potencial de crecimiento de estos mercados podría ayudarte a obtener retornos superiores a los de opciones de inversión tradicionales. Algunas estrategias incluyen:

Fondos de inversión y ETF: Los fondos que se centran en mercados emergentes son una forma efectiva de diversificar y reducir el riesgo. Estos fondos están gestionados por expertos en estos mercados.
Acciones individuales: Invertir directamente en acciones de empresas en mercados emergentes puede ofrecer altos rendimientos. Sin embargo, es crucial investigar y entender bien las empresas y los mercados donde operan.
Bonos soberanos y corporativos: Los bonos emitidos por gobiernos y empresas de estos países pueden ofrecer rendimientos atractivos.
Inversiones alternativas: Considerar inversiones en bienes raíces, infraestructura y otros activos tangibles en estos mercados puede diversificar aún más tu portafolio y aprovechar el crecimiento económico local.

Factores a considerar antes de invertir

Antes de invertir en mercados emergentes, ten en cuenta varios factores que pueden influir en el éxito de tus inversiones:

Evaluación del riesgo: Entender los riesgos políticos, económicos, cambiarios y de mercado asociados con estos países es esencial. Realiza un análisis exhaustivo del país y del sector en el que planeas invertir.
Diversificación: Diversificar en diferentes países, sectores y tipos de activos es clave para reducir el riesgo total de tu portafolio.
Horizonte de inversión: Considera el plazo de tu inversión. Estos mercados pueden ser volátiles a corto plazo, pero ofrecen rendimientos atractivos a largo plazo.
Liquidez: Evalúa la liquidez de los activos en los que estás invirtiendo. Algunos mercados emergentes tienen menor liquidez, lo que puede dificultar la venta de inversiones en caso de necesidad urgente.
Conocimiento del mercado: Mantente informado sobre las condiciones económicas, políticas y sociales del mercado en cuestión. La falta de información precisa puede aumentar el riesgo.
Condiciones macroeconómicas: Evalúa el crecimiento del PIB, la inflación, el desempleo y las tasas de interés del país. Estos factores pueden influir en el desempeño de tus inversiones.