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¿Se puede operar con Interactive Brokers desde Colombia?

¿Se puede operar con Interactive Brokers desde Colombia?

Interactive Brokers es una de las plataformas más importantes de Estados Unidos y uno de los mejores brokers para operar en el mercado estadounidense y las mejores bolsas del mundo, por lo que muchos inversionistas experimentados lo consideran una excelente opción.
Interactive Brokers o IBKR, es la plataforma de trading líder de Estados Unidos, esta plataforma está disponible en Colombia y se posiciona como una excelente alternativa para invertir en Bolsas de Valores Internacionales y otros Mercados Financieros OTC. A través de sus plataformas del más alto nivel de performance, IBKR ofrece una experiencia de trading e Inversión que muy pocas plataformas ofrecen.
Logo de Interactive Brokers
Logo de Interactive Brokers

¿Se puede operar con Interactive Brokers desde Colombia ?

La respuesta es sí, si eres de Colombia puedes operar con Interactive Brokers si cumples con la condición del depósito mínimo, Interactive Brokers permite hacer depósitos en más de 20 divisas.

Es importante recalcar que la apertura de cuenta Demo de Interactive Brokers es totalmente gratis, es decir, se puede abrir una cuenta Demo, probar la plataforma y luego decidir si se depositan fondos o no.

En Abril de 2019 Interactive Brokers eliminó el monto mínimo de sus cuentas para inversores retail (El cual era de USD 10.000) y lo llevó a 0. Además, el depósito mínimo también fue disminuido hacia USD 1, sin comisiones por depósito, reforzando la idea de que Interactive Brokers es una plataforma de Trading de bajo costo.

¿Quién regula a Interactive Brokers?

Interactive Brokers es un bróker confiable, pues a través de la Regulación Estatal a la que está sometida la empresa propietaria de la plataforma. Si un bróker está regulado por una entidad gubernamental considerada como Top Tier, esto es un indicador para saber si es seguro depositar fondos y operar con la plataforma. Interactive Brokers está regulado por la SEC Norteamericana, el cual es considerado como uno de los reguladores más estrictos a nivel mundial.

Una vez conocido que IBKR está regulada por entidades gubernamentales muy estrictas, se puede afirmar con seguridad de que esta es una firma seria, dado que cumplen con regulaciones mucho más estrictas que las debería cumplir si fuera regulado solamente en Colombia.

Interactive Brokers es una plataforma con una regulación imponente que incluyen organizaciones como: FCA, FINRA, FSA, ASIC, IIROC, AFSL, NSE, SEHK, HKFE, BSE, SEC y CFTC, entre otros. De manera que invertir en él es completamente seguro ya que todos sus usuarios a nivel mundial están protegidos.

¿Cómo abrir cuenta en Interactive Brokers?

Para lo que los que hacen traders o recién comienzan, es fundamental saber cómo abrir una cuenta de negociación de instrumentos financieros con IBKR desde Colombia, el cual es un proceso que se realiza de manera online, que toma solo unos minutos y requiere de:
  • Un documento de identidad (Pasaporte o cedula de ciudadanía
  • Una prueba de domicilio (recibos de electricidad, agua, etc)

Una vez se poseen estos documentos, se escanean a través de la plataforma. Además, se debe realizar un test básico de conocimientos financieros.

El alcance mundial de Interactive Brokers permite a los inversionistas en Colombia que tienen la experiencia y el capital necesario para iniciar en esta plataforma abrir una cuenta y negociar con una gran cantidad de instrumentos financieros de las bolsas de:

América
Europa
Asia y Pacífico
Estados Unidos
Canadá
México
Austria
Bélgica
Estonia
Francia
Alemania
Hungría
Italia
Israel
Países Bajos
Letonia
Lituania
Noruega
Polonia
Rusia
España
Suecia
Suiza
Reino Unido
Australia
Corea del Sur
Hong Kong
India
Japón
Singapur

¿Cuáles son los tipos de cuentas de Interactive Brokers?

Es algo natural que este bróker tenga un sinnúmero de tipos de cuentas, pues dado su tamaño, ofrece servicios a una gran multitud de clientes distintos. Otro hecho es que tampoco resulta sencillo abrir cuenta con él (en contraste con otros brokers online, en los que el proceso se simplifica). Lo cierto es que la estructura de cuentas de Interactive Brokers es larga, entre las cuales se tiene:

  • Individuales y conjuntas
  • Cuentas familiares
  • Cuentas de gestión de patrimonio familiar
  • Para pequeñas empresas
  • Cuentas de asesor
  • Cuentas de Gestores de Cartera
  • Cuentas de brokers comisionistas de futuros
  • Para negociar por cuenta propia
  • Cuentas de cobertura y fondos normativos
  • Responsables del cumplimiento normativo
  • Cuentas de administradores

¿Cómo y en qué se puede invertir en Interactive Brokers desde Colombia?

Invertir en el mercado internacional permite diversificar el portafolio, por ende puedes acceder a una oferta de productos financieros globales tales como fondos mutuos de inversión, instrumento de renta fija, acciones y ETFs. En este orden de ideas se procede a en abrir e invertir en una cuenta de Interactive Brokers.

Existe un catálogo de activos financieros disponibles, lo cual es un punto fuerte de Interactive Brokers. Su oferta de productos es amplia y variada.

¿Cuánto cobra de comisión Interactive Brokers?

En Interactive Brokers se aplica comisiones decrecientes basadas en los volúmenes negociados a los diferentes tipos de activos negociables o aplica tasas gradualmente más bajas a medida que aumenta el volumen de transacciones realizadas. A estas comisiones se suman las tasas de compensación, las que aplican los mercados financieros y los organismos reguladores. IBKR también aplica comisiones fijas a la apertura de cada transacción a las que se agrega un costo porcentual fijo sobre el valor de la transacción.

Existe un hecho no menos importante que se ha de recordar que la cantidad mínima para cambiar de la cuenta demo a la cuenta real con IBKR requiere un depósito mínimo de 2000 €, casi 10 veces el requerido por la mayoría de los otros corredores. Cada mes también se debe pagar una tarifa por el acceso a la plataforma y a los datos del mercado en tiempo real, que varía según el tipo de cuenta suscrita, así como una tarifa de inactividad proporcionada si no realizan transacciones durante el mes o si mantenerse por debajo de ciertos niveles comerciales.
 

Ventajas y desventajas de operar con Interactive Brokers

En el proceso de operación de interactive Brokers, es relevante los aspectos positivos y negativo de esta:
Pros
  • Acceso a una cuenta simulada (demo) gratuita.
  • Acceso gratuito a cursos de formación completos y bien estructurados.
  • Plataforma profesional y acceso a funciones comerciales avanzadas.
  • Herramientas de cálculo y gestión de riesgos.
  • Inversiones en acciones, opciones, futuros, divisas, bonos, fondos y más en 150 mercados en 33 países desde una sola plataforma unificada.
  • Herramientas de gestión de efectivo, lo que incluye el pago de facturas en línea y la tarjeta de débito Interactive Brokers Debit Mastercard, integradas con su cuenta de corretaje.
  • Acciones fraccionadas que le permiten dividir inversiones entre más acciones para obtener una cartera más diversificada.
Contras
  • Cursos de formación disponibles solo en inglés.    
  • Restricciones sobre la funcionalidad de la demostración gratuita.
  • No actúa como agente de retención y proporciona servicio de impuestos solo por una tarifa.
  • Requiere comisiones fijas en la apertura de cada transacción.
  • Aplicar comisiones decrecientes en función de los volúmenes negociados.
En resumen, este bróker posee una gran cantidad de puntos favorables y sobre todo que tiene una gran reputación, pues es un bróker de gran tamaño y de larga trayectoria profesional, lo cual es un signo de garantía. Este bróker tiene una gran solidez financiera y se encuentra debidamente regulado y ofrece todas las garantías legales de cara a la protección de los fondos de los clientes.

La realidad latente es que este bróker permite el acceso a una gran cantidad de activos financieros para diversificar, encontrar oportunidades de trading y diseñar multitud de estrategias de inversión (135 mercados de 33 países). Las plataformas de trading y herramientas accesorias ofrecidas son de alta calidad, también ofrece soluciones para operar desde dispositivos móviles. Entre otras cosas, no exige depósito mínimo para abrir la cuenta de efectivo, ni tampoco aplica comisiones de mantenimiento. Ofrece una cuenta demo paralela cuando se abre una cuenta real.

Interactive Brokers es un broker ideal para ti si...
  • ...buscas un gran broker con comisiones muy competitivas
  • ...quieres operar con una gran variedad de productos y mercados
  • ...buscas el mejor bróker para grandes y medianos patrimonios
 
 
  1. en respuesta a Matous17
    -
    Nuevo
    #11
    23/10/23 22:42
    Scotiabank funciona muy bien, para esto necesitas todos los datos de interactive como dirección banco código Swift. Con Scotiabank - Colpatria llamar por trans cciones  internacionales y pedir instrucciones por qué es por la página del banco sin entrar al usuario
  2. Nuevo
    #10
    26/08/23 12:22
    Cordial Saludo, quería preguntar cerca a un inconveniente que tengo con interactive brokers, yo recién abrí la cuenta en la plataforma, y cuando fue a hacer el depósito desde mi banco(B.Bogota)  a interactive brokers no me deja, si alguien tiene idea de cuál banco tiene más flexibilidad en este tema tanto para depositar o para retirar fondos. Les agradezco mucho 
  3. #9
    19/07/23 14:57
    Yo acabo de llamar a la superintendencia preguntando al respecto del problema mencionado con Bancolombia.  Me dijeron que no hay ninguna normatividad al respecto. Sí, importante sería saber exacto la razón por lo cual lo niegan. Por ejemplo si el dinero viene de dudosa procedencia tienen el derecho a negarlo, pero así negar por negar, la verdad creo que no tiene lógica.    A mi no me ha pasado todavía como estoy invirtiendo a largo plazo y no he hecho retiros todavía.
    Yo creo que el día que hago el retiro, que sería a mi cuenta de Panamá de Bancolombia y no a la cuenta en Colombia, pero eso lo veré más adelante.
  4. Nuevo
    #8
    09/05/23 23:00
    Desde marzo de 2023 Bancolombia empezó a rechazar operaciones a Interactive Brokers por políticas del banco. Según me informan bloquean envíos y recepción de fondos de Interactive Brokers sin más explicacion.

    ¿Alguien puede validar esto?  ¿Alguna alternativa?

  5. en respuesta a Jucordonez
    -
    Nuevo
    #7
    06/05/23 22:56
    Abre cuenta en Itaú y no tendrás ese problema
  6. en respuesta a Jucordonez
    -
    Nuevo
    #6
    19/12/22 19:27
    Te agradezo por la respuesta, muchos exitos en las inversiones
  7. en respuesta a Claus93
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    Nuevo
    #5
    19/12/22 18:02
    Hola, no pude resolvero mediante Bancolombia. Afortunadamente tengo cuentas también en Itaú, y por ese banco no tuve ningún problema para transferir desde interactive brokers. Buena suerte!
  8. en respuesta a Jucordonez
    -
    Nuevo
    #4
    19/12/22 17:41
    Buenas dia amigo, pudiste resolverlo ? estoy exactamente en la misma situacion, no logro solucionarlo ni por medio de bancolombia y tampoco recibo respuesta de interactive brokers. Te agradezco cualquier informacion
  9. en respuesta a Jucordonez
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    #3
    11/12/22 08:49
    Resolviste?
  10. en respuesta a Jucordonez
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    #2
    13/06/22 16:51
    Encontraste una solución? Lo que se me ocurre sería hacer un wire transfer a un banco en Estados Unidos usando una plataforma que lo emule cómo es el caso de Payoneer y luego a cuenta bancaria en Colombia desde Payoneer. En caso de no ser posible evaluar wise > payoneer  > cuenta bancaria colombiana
  11. Nuevo
    #1
    06/06/22 14:54
    Buenas tardes Señores. Gracias por la información sobre laoperación de Interactive Brokers desde Colombia. Agradezco me puedan resolver la siguiente inquietud: Tengo hace poco una cuenta con interactive Brokers, desde colombia, y fondié la cuenta desde mi cuenta en Bancolombia sin ningún problema. Sin embargo no he podido retirar dinero desde mi cuenta de interactive brokers hacia mi cuenta de Bancolombia (bogotá) debido a que en el procedimiento de retiro, al llegar al paso de incluir nombre o swift del banco, al incluirlo dice que Bancolombia necesita un banco corresponsal para efectuar la operación en dólares, y es obligatorio elegir un banco corresponsal en una lista que tiene el procedimiento. El problema es que este paso no se puede obviar, y Bancolombia argumenta que ellos no utilizan ningún corresponsal y que la operación debe hacerse directamente con el swift de Bancolombia, por lo cual al tener que escoger un corresponsal obligatoriamente en la lista, la operación de retiro ha sido rechazada 2 veces. escribí a Interactive Brokers, pero el servico al cliente es pésimo y no contestan ni dan opciones de comunicarse directamente con ellos. agradezco me puedan ayudar con esta inquietud en caso de saber el procedidmiento que pueda seguir para solucionarlo. cordialmente. Juan Carlos .
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