Comparativa: Interactive Brokers vs TD Ameritrade

Elegir un broker puede ser una de las decisiones más importantes para cualquier inversor, ya sea principiante o experimentado. Entre las opciones más populares se encuentran Interactive Brokers (IB) y TD Ameritrade, dos plataformas reconocidas a nivel global. Aunque ambas ofrecen herramientas robustas, cada una tiene características específicas que las hacen más adecuadas según tus necesidades.

En este artículo encontrarás: una comparación detallada de costos, funcionalidades y herramientas para ayudarte a decidir.

¿Qué ofrece Interactive Brokers?

Interactive Brokers es conocido por ser uno de los brokers más avanzados del mercado, dirigido principalmente a traders experimentados y profesionales.

Características principales de Interactive Brokers:

Acceso a mercados globales: ofrece acceso a más de 150 mercados en 33 países, con disponibilidad de instrumentos como acciones, opciones, futuros, divisas y más.
Comisiones bajas: su estructura de precios es muy competitiva, con comisiones reducidas para operaciones frecuentes.
Herramientas avanzadas: cuenta con herramientas como Trader Workstation (TWS), una plataforma robusta para análisis técnico y ejecución de operaciones.
Opciones para traders activos: ofrece márgenes bajos y acceso a algoritmos de trading personalizables.

Una de las ventajas de este broker es que permite realizar operaciones de opciones y futuros en mercados internacionales con comisiones competitivas y herramientas avanzadas para ejecutar estrategias complejas.

¿Qué ofrece TD Ameritrade?

TD Ameritrade, por otro lado, es una plataforma popular entre inversores principiantes y aquellos que buscan un enfoque educativo. Destaca por su excelente soporte al cliente y recursos educativos.

Características principales de TD Ameritrade:

Thinkorswim: una plataforma de trading con un análisis técnico avanzado, además es muy intuitiva, ideal para traders de todos los niveles.
Educación al inversor: ofrece una amplia biblioteca de recursos, cursos y seminarios web gratuitos.
Cero comisiones en acciones y ETFs: desde 2019, eliminaron las comisiones para estos instrumentos, lo que la hace muy accesible para pequeños inversores.
Atención al cliente: su soporte es reconocido como uno de los mejores en la industria, con múltiples canales de atención.

Si estás iniciando en el mundo de las inversiones y necesitas apoyo educativo, TD Ameritrade te ofrece guías paso a paso, gráficos fáciles de interpretar y la posibilidad de operar sin comisiones en acciones y ETFs.

Regulación y seguridad

Cuando eliges un broker, uno de los aspectos más importantes a considerar es su regulación y las medidas de seguridad que implementa para proteger tus fondos e información personal. Tanto Interactive Brokers como TD Ameritrade son entidades confiables y bien reguladas. A continuación, vemos las características de seguridad:

Regulación de Interactive Brokers: opera bajo estrictas normativas internacionales debido a su presencia global. Algunas de las regulaciones que cumplen son:

Estados Unidos: Registrado en la Securities and Exchange Commission (SEC) y miembro de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
Europa: Supervisionado por reguladores como la Financial Conduct Authority (FCA) en Reino Unido y la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) en España.
Protección de fondos: Los clientes están cubiertos por el Securities Investor Protection Corporation (SIPC), que protege hasta $500,000 (incluyendo $250,000 en efectivo).

Regulación de TD Ameritrade: se enfocan principalmente en el mercado estadounidense y también cumplen con regulaciones estrictas:

Estados Unidos: Registrado en la SEC y miembro de la FINRA.
Protección de fondos: Sus clientes están protegidos por el SIPC, al igual que Interactive Brokers, y adicionalmente cuentan con un seguro suplementario proporcionado por London Insurers para montos mayores al límite del SIPC.

Aunque ambos brokers están regulados y son seguros, es fundamental que verifiques las regulaciones específicas que aplican según tu país de residencia, ya que algunas características o protecciones pueden variar.

Productos disponibles

Interactive Brokers posee diversos tipos de activos financieros para negociar, a continuación los relacionamos:

Acciones y ETF
Opciones
Futuros y POP
Contratos de eventos
Divisas al contado
Oro al contado de EE. UU.
Bonos
Fondos mutuos
Fondos de cobertura

Por otro lado, TD Ameritrade es un broker que se ha especializado en trading de acciones, de ETF y fondos de inversión. También se puede hacer trading con bonos, renta fija, opciones, futuros y el Forex se apoyan por igual. Por otra parte, TD Ameritrade también agrego dentro de su portafolio de productos criptodivisas.

Es relevante destacar que ofrece decenas de miles de activos disponibles para que los trader puedan diversificar las carteras. TD Ameritrade ofrece una excelente selección de activos enfocadas en el mercado de EE. UU.

Tipos de cuenta

Los tipos de cuentas que se encuentran en Interactive Brokers son:

Tipos de cuenta en Interactive Brokers

La descripción de las cuentas individuales, conjuntas, de fideicomiso, iRA y UGMA /UTMA ilustran lo que representa una cuenta en Interactive Brokers:

Tabla descriptiva cuentas Interactive Brokers

Por otro lado, las de TD Ameritrade están determinadas de acuerdo a inversionistas individuales como también para clientes institucionales. TD Ameritrade posee cinco tipos de cuentas, que pueden satisfacer las necesidades de trading e inversión que puedan tener los usuarios a corto y largo plazo.

Cuentas Estándar: con esta cuenta se tiene variedades individuales, puede abrir cuenta individual o conjunta.
Cuentas de jubilación: esta cuenta se puede obtener a través de IRA tradicional, Roth IRA, o simple IRA (Plan de igualación de incentivos de ahorro para empleados)
Cuentas educativas: posee tres opciones de cuentas de educación, por ejemplo, la cuenta de ahorro para educación Coverdell.
Cuentas Especiales: existen ciertos portafolios esenciales, selectivos y portafolios personalizados, complementando la selección hay opciones de cuentas para fideicomiso.

Costos y comisiones

La opción más fácil para depositar en Interactive Brokers es ir a la parte dice trasferir fondos.

Transferir fondos IBKR

Debe hacer clic en la opción Make a Deposit, después debe elegir el depósito que se va a utilizar

Las comisiones están estipuladas de acuerdo al tipo de activo:

Comisiones IBKR

Para abrir una cuenta en TD Ameritrade el depósito mínimo es de $0, ese monto mínimo es para clientes estadounidenses, a clientes de otras latitudes se recomienda comenzar con $2000 a 3500, las cuentas de margen son donde se negocia con dinero prestado, también conocido como apalancamiento.

Según información de la misma compañía, cobran $0,00 comisiones, sin honorarios de plataforma, sin honorarios de datos, no hay mínimo comercial. También hay $0 comisiones en acciones en línea, ETF y operaciones de opciones.

Comparativa entre Interactive Brokers y TD Ameritrade

A continuación, una tabla que resume las diferencias clave entre ambos brokers:

Característica	Interactive Brokers	TD Ameritrade
Comisiones	Bajos costos en opciones y futuros	Cero comisiones en acciones y ETFs
Acceso a mercados	Global (150+ mercados)	Principalmente EE. UU.
Plataforma principal	Trader Workstation (TWS)	Thinkorswim
Soporte educativo	Limitado	Extenso y amigable
Perfil recomendado	Traders activos y experimentados	Principiantes y semiavanzados

Interactive Brokers y TD Ameritrade son dos opciones excepcionales, pero cada una responde a necesidades distintas. Si valoras herramientas avanzadas y acceso global, Interactive Brokers será tu aliado. Si buscas aprender y operar sin complicaciones, TD Ameritrade tiene todo lo que necesitas.

Sea cual sea tu elección, asegúrate de analizar tus objetivos financieros y nivel de experiencia antes de dar el paso. Si quieres explorar más sobre brokers y estrategias de inversión, no dudes en consultar nuestro artículo sobre mejores plataformas de trading.