Si llegaste a este artículo, seguramente es porque te interesa el mundo de la inversión. Invertir en acciones, ETFs, fondos, criptomonedas u otros activos puede ser muy fácil si lo haces de la mano de un bróker.
Sin embargo, lo que más preocupa a la mayoría de los inversionistas es la seguridad, es decir, si el bróker en cuestión es confiable y si tu dinero estará seguro. Aparte de que cualquier inversión conlleva un riesgo, aquí te explicaremos cómo puedes saber si un bróker es seguro o confiable para invertir desde Colombia. Es decir, no solo vamos a revisar aquellos brókers que están regulados en Colombia, sino también los que puedes utilizar desde nuestro país.
Lista de los 5 mejores organismos supervisores
- BaFin (Alemania)
- SEC (EEUU)
- CNMV (España)
- FCA (Reino Unido)
- ASIC (Australia)
¿Cuáles son los principales organismos reguladores?
Ya conocerás nuestra Guía con los Mejores Brokers de Colombia pero ¿sabes cuáles son los organismos que nos transmitirán confiana sobre un Bróker?, te presentamos alguno de ellos:
- FCA: La FCA es la autoridad regulatoria del Reino Unido, y es conocida por tener una de las mejores reputaciones a nivel mundial. Sus estándares son de los más altos, garantizando transparencia y seguridad para los inversionistas.
- BaFIN: La BaFIN es el regulador de Alemania, uno de los más estrictos a nivel global. Los brókers bajo su supervisión deben cumplir con normas muy rigurosas, lo que les brinda mayor confianza a los inversionistas.
- SEC: La SEC es el regulador de Estados Unidos, famosa por su alta exigencia. Supervisa a algunos de los brókers más grandes del mundo y es un organismo reconocido por su seriedad en el control de los mercados financieros.
- CNMV: La CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores) es la autoridad de España. Al estar bajo la normativa europea, ofrece una serie de garantías al inversionista, similar a otros reguladores europeos como la CySEC.
- ASIC: La ASIC es la autoridad regulatoria de Australia. Aunque antes era más flexible, desde la crisis de 2008 ha endurecido sus normativas, brindando más seguridad a los inversionistas y protegiéndolos de posibles fraudes.
- AMF: La AMF es la autoridad reguladora de Francia, muy confiable ya que también sigue la normativa de la Unión Europea, lo que la convierte en una de las más respetadas en el mundo financiero.
- FINMA: FINMA es el regulador suizo, reconocido por su estricta supervisión a los brókers. Su riguroso control lo coloca entre los mejores organismos reguladores del mundo.
- CySEC: La Cyprus Security and Exchange Commission (CySEC) es el regulador de Chipre. Aunque tiene fama de ser más laxo, desde que Chipre se unió a la Unión Europea, tuvo que adaptar sus normativas a los estándares europeos, lo que ha mejorado su reputación, aunque sigue siendo el menos exigente de esta lista.
Mejores brokers regulados por CySEC disponibles en Colombia
La regulación de la CySEC ha ido ganando una mejor reputación entre los organismos afines y los inversores dentro y fuera de la Unión Europea. Cada vez más brokers se encuentran interesados en obtener la licencia de este organismo. La Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (CySEC) vela por el cumplimiento de los altos estándares de la UE en materia de regulación.
Si bien Chipre fue considerado un paraíso fiscal por muchos años, desde su incorporación al bloque comunitario europeo en 2004, la situación dio un giro. El país sigue ofreciendo a las empresas condiciones fiscales y regulatorias más ventajosas que otros estados, pero es mucho más celoso con los intermediarios que ofrecen servicios financieros y de corretaje.
Vamos a conocer algunos brokers que, aparte de contar con licencia CySEC, gozan de buena trayectoria y poseen una excelente oferta de valor para sus clientes:
Vamos a conocer algunos brokers que, aparte de contar con licencia CySEC, gozan de buena trayectoria y poseen una excelente oferta de valor para sus clientes:
Mejores brokers regulados por ASIC disponibles en Colombia
La ASIC emite licencias financieras y supervisa las compañías que brindan servicios financieros para garantizar que operen de manera eficiente, honesta y justa a través de su sistema de licencias.
De este modo, se mantiene un registro de licenciatarios de servicios financieros, lo cual, permite a los inversores operar con mucha más confianza cuando se trata de un bróker facultado en esta jurisdicción.
No obstante, en este punto es preciso aclarar que la regulación de la ASIC abarca a los brokers registrados en Australia. Si operas con un bróker que posee varias subsidiarias en diversas jurisdicciones, puede que aquella con la estés operando no sea la que está cubierta por la ASIC.
Por supuesto, es de esperar que un bróker que cumple con todos los requisitos legales para obtener y mantener una licencia ASIC, opere con transparencia en cualquier otra jurisdicción que abarquen sus subsidiarias. No hacerlo implica un riesgo reputacional muy grande.
De manera que, los brokers que recomendamos a continuación que cuentan con regulación ASIC tienen una ventaja frente al resto:
Brokers regulados de Colombia
Los brokers autorizados en Colombia cuentan con diversas características que los clasifica en diferentes tipos de brokers, también es necesario tener en cuenta que los brokers cobran comisión por realizar la labor de sus servicios a clientes, sin embargo, al momento de seleccionar a un broker para realizar nuestras operaciones, estas comisiones varían y es un factor influyente dentro de la selección del mismo en comparación con otros.
Los brokers autorizados para operar en la Bolsa de Valores Colombiana son conocidos mayormente por el término “comisionista de bolsa” y tienen oficinas en varias ciudades del país
Los inversionistas que desean incursionar e invertir en el mercado deben tener claro que para ello es necesario contactar con sociedades comisionistas que están asociadas a bolsa, cada broker ofrece diferentes comisiones, plataformas, mayor o menor cantidad de servicios, aquí te mostraremos una lista con los mejores Comisionistas de Bolsa para operar en Colombia para garantizar una inversión segura.
- Acciones y Valores
- Trii
- Valores Bancolombia
- BBVA Valores Colombia
- Citivalores
- Alianza Valores
- LarrainVial
- Global Securities Colombia
- Itaú
- Davivienda Corredores
- Credicorp Capital
- BTG Pactual Colombia
- Compass Group
- Skandia Valores
- Scotia Securities
- Direct Trading Technologies
- Servivalores GNB
Recordar que la Superintendencia Financiera no da licencias ni autorizaciones para entidades extranjeras que operen en Colombia.
¿Qué brokers tienen oficinas en Colombia?
Si necesitan que su corredor de bolsa esté en Colombia, por suerte hay brokers con oficinas en Colombia, a los que pueden visitar:
- Acciones y Valores
- Bancolombia e-trading
- Credicorp Capital e-trading
- Global Securities Colombia (regulado por la SEC)
- GFI Securities Colombia (regulado por la SEC)
- Global Securities Colombia (regulado por la SEC)
- Vector Global (regulado por la SEC)
Brokers extranjeros mejor regulados que operan en Colombia
Esta es nuestra selección:
Criterios para evaluar la seguridad de un bróker
Al momento de escoger uno o varios brókers para operar, hay ciertos criterios que te permiten evaluar su seguridad:
La figura del Regulador
El regulador es una entidad estatal que establece normas mínimas que un bróker debe cumplir para obtener la licencia que lo acredite como supervisado en un país determinado.
Para conseguir esta certificación, el bróker debe pasar por un control similar a un examen de certificación, en el que generalmente se revisan sus cuentas para garantizar transparencia y se evalúan sus garantías en caso de quiebra. Entre otras cosas, el regulador se encarga de supervisar:
- Cantidad y calidad de los fondos propios
- Solvencia
- Reporting (informes financieros)
- Honorabilidad de los consejeros
- Un plan de recuperación en caso de dificultades económicas
Todos estos aspectos son verificados por los organismos supervisores más importantes antes de conceder la licencia. Una vez en operación, el bróker es monitoreado de forma continua para asegurarse de que cumple con estos y otros aspectos.
Adicionalmente, cada cierto tiempo, los reguladores vuelven a las oficinas del bróker para auditar todos los detalles y emitir un informe con lo que podría estar mal, exigiendo cambios si el bróker desea mantener su licencia.
Por lo tanto, cuando hablamos de regulación, es clave entender que un bróker no regulado no necesariamente es malo, así como un bróker regulado no es automáticamente seguro, ya que no todos los organismos reguladores son igual de estrictos. Dependiendo del país, algunos realizan una supervisión más rigurosa que otros.
Las principales funciones del regulador son:
- Otorgar la licencia
- Supervisar las cuentas del bróker
- Asegurarse de que los fondos de los clientes estén segregados, es decir, depositados en una cuenta separada del bróker para evitar malas prácticas
- Sancionar al bróker en caso de cometer infracciones
Garantías
Para que un bróker esté regulado, debe cumplir con ciertas garantías. Por eso, un primer filtro para garantizar que la plataforma está bajo la supervisión de un organismo regulatorio confiable (que mencionaremos más adelante) ya nos da cierta tranquilidad.
No obstante, cualquier inversionista debe estar siempre al tanto de cuáles son las garantías concretas que ofrece su bróker en caso de quiebra.
Los brókers deben estar afiliados a un fondo de garantía, al menos en el país donde tienen su sede. Antes de empezar a invertir, es clave que sepas cuál es la cantidad cubierta por este fondo. Si no encuentras esta información en el bróker, es una señal de alerta, y deberías tener más cuidado al depositar tu dinero en esa plataforma.
¿Cómo elegir un broker confiable?
- Regulados la matriz por FCA, ASIC o FINRA
- Número elevado de empleados y preferiblemente ser empresa cotizada en bolsa
- Oficina local en Latinoamérica y control estricto de IB
- Seguridad de los fondos y seguros adicionales ante quiebras
Si seguimos los criterios de seguridad de un bróker podemos encontrar entidades financieras confiables con las que operar. Para profundizar aún más en este aspecto, te recomiendo:
👉 ¿Cómo saber si un broker está regulado?