Las acciones sintéticas son un tipo de producto financiero derivado que replica el comportamiento de una acción real, pero sin que el inversionista sea dueño directo del activo subyacente. A diferencia de otros productos como los Contratos por Diferencia (CFDs), las acciones sintéticas no utilizan apalancamiento, lo que significa que no puedes perder más de lo que inviertes, haciéndolas una opción más conservadora.
En palabras simples, las acciones sintéticas te ofrecen lo mejor de ambos mundos: por un lado, las ventajas de operar con acciones al contado, y por otro, la flexibilidad que caracteriza a los CFDs.
¿Qué características tienen las acciones sintéticas?
Algunas de las características clave de las acciones sintéticas son:
- Sin apalancamiento: no corres el riesgo de perder más dinero del que invertiste.
- Cobro de dividendos: puedes recibir dividendos en efectivo, tal como si tuvieras la acción real.
- Sin costos de custodia: no hay gastos adicionales por mantener tu posición abierta, como ocurre con las acciones tradicionales.
- Posiciones largas y cortas: al igual que con los CFDs, puedes apostar tanto a la subida como a la caída del precio de una acción.
- Comisión fija del 0.10 %: sin importar el mercado en el que inviertas, la comisión es competitiva comparada con las tarifas de muchos bancos tradicionales.
Por ejemplo, puedes invertir en acciones internacionales o de grandes empresas de Estados Unidos o Europa con menos costos y mayor flexibilidad, ajustando el tipo de cambio al cerrar la operación sin cargos adicionales.
¿Cómo calcular la ganancia o pérdida en una operación con acciones sintéticas?
El cálculo de la ganancia o pérdida en una posición con acciones sintéticas funciona de manera similar a una inversión en acciones al contado.
- Para posiciones largas, la fórmula es:
(Precio de venta - Precio de compra) × Número de acciones
- Para posiciones cortas, el cálculo es:
((Precio de entrada - Precio de salida) × Número de acciones) - Costo del préstamo
Es importante tomar en cuenta que las posiciones en corto generan un costo adicional por el préstamo de los títulos, lo que puede impactar la rentabilidad de la operación.
Comparación entre las acciones sintéticas y los CFDs sobre acciones
En la siguiente tabla podemos encontrar una comparación entre los CFDs sobre acciones y las acciones sintéticas:
Características |
Acciones sintéticas |
CFDs sobre acciones |
Acceso directo a mercado |
Sí |
Sí |
Liquidación D+0 |
Sí |
Sí |
Pago de dividendos |
Sí |
Sí |
Cobertura |
Sí |
Sí |
Operativa en corto |
Sí |
Sí |
Apalancamiento |
No |
Sí |
Costes de mantenimiento y restricciones |
No |
Sí |
Diferencias entre acciones sintéticas y acciones al contado
En la siguiente tabla podemos encontrar una comparación entre las acciones y las acciones sintéticas:
Como ves, las acciones sintéticas te ofrecen una forma más flexible y menos costosa de operar en el mercado, ideal para quienes buscan evitar gastos adicionales y tener mayor control sobre sus inversiones.
Características |
Acciones |
Acciones sintéticas |
Operativa en corto |
No |
Sí |
Órdenes fuera de horario de negociación |
Sí |
No |
Pago de dividendos |
El día de pago no tiene por qué coincidir con el día de liquidación |
Disponibilidad inmediata según se ingresa |
Posicionamiento en el libro de órdenes |
Las órdenes con vencimiento especificado permanecen en espera hasta que sea ejecutada o cancelada |
Las órdenes con vencimiento especificado permanecen en espera hasta que sea ejecutada o cancelada. Si no se especifica vencimiento, la duración de la orden es hasta el final de la sesión bursátil |
Como ves, las acciones sintéticas te ofrecen una forma más flexible y menos costosa de operar en el mercado, ideal para quienes buscan evitar gastos adicionales y tener mayor control sobre sus inversiones.
Ejemplo de inversión con acciones sintéticas
Imaginemos que compras 500 acciones sintéticas de Inditex a 28,310 COP y, unos días después, las vendes a 29,129 COP. La ganancia neta se calcularía así:
(29,129 - 28,310) × 500 - (0.10% × 28,310 × 500) - (0.10% × 29,129 × 500)
El beneficio final sería de 380,79 COP, después de descontar las comisiones del 0.10 % en la compra y la venta.
Actualmente, uno de los mejores brokers que ofrece este producto es XTB, reconocido por su regulación internacional y su plataforma fácil de usar.
Mejor bróker Acciones en Premios Rankia
-
💶Depósito mínimo$0
-
📝RegulaciónCySEC, FCA, KNF, FSC, DFSA
-
⭐️Puntuación9.0/10
¿Vale la pena invertir en acciones sintéticas?
Si lo que buscas es invertir en mercados internacionales de forma económica y sin complicaciones, las acciones sintéticas son una opción a considerar. Recibir dividendos, evitar costos de custodia y operar sin apalancamiento son solo algunas de las ventajas que pueden hacer la diferencia en tu portafolio.
¿Quieres aprender más sobre otros tipos de inversión? No te pierdas nuestro artículo sobre cómo empezar a invertir en ETFs y descubre más oportunidades para diversificar tu dinero.
