Los fondos cotizados en bolsa (ETF, por sus siglas en inglés) se han vuelto una opción de inversión cada vez más común en Colombia y el mundo. Ofrecen la posibilidad de diversificar tu portafolio, acceder a una amplia gama de activos y disfrutar de costos competitivos.
Uno de los principales emisores de ETF a nivel global es iShares, una marca de BlackRock, una de las mayores gestoras de inversiones del mundo.
En este artículo te mostraremos cómo puedes invertir desde Colombia en los ETF de iShares y aprovechar las oportunidades que estos productos brindan.
¿Qué es iShares y cuál es su importancia en el mundo de los ETF?
iShares es una marca de ETF que pertenece a BlackRock, la mayor gestora de activos del planeta. Los ETF son fondos que replican el comportamiento de un índice, una cesta de valores, una materia prima o cualquier otro activo, y que se negocian en la bolsa como acciones.
Estos fondos permiten a los inversionistas diversificar sus portafolios, acceder a mercados y sectores específicos, y reducir los costos y comisiones asociados.
iShares cuenta con más de 300 ETF que cubren diferentes clases de activos, mercados y regiones, así como estrategias de inversión sostenible, factoriales y temáticas. Con una participación de mercado del 39% a nivel global y más de 2 billones de dólares en activos bajo gestión, iShares es el líder en el mercado mundial de ETF.
Entre los factores que hacen de iShares una marca destacada en el mundo de los ETF, se encuentran:
- Innovación: iShares ha sido pionero en el desarrollo de productos y soluciones que responden a las necesidades de los inversionistas. Fue la primera en lanzar un ETF de renta fija en 2002, un ETF sostenible en 2005 y un ETF multifactorial en 2013.
- Calidad: Ofrece ETF con alta liquidez, baja desviación respecto al índice de referencia (tracking error), gestión eficiente del riesgo y transparencia total sobre la composición y rendimiento de los fondos.
- Educación: iShares fomenta la educación sobre los beneficios de los ETF, tanto para inversionistas profesionales como particulares, brindando herramientas, recursos e informes para entender cómo pueden ayudar a alcanzar tus objetivos financieros.
- Responsabilidad: iShares está comprometido con el desarrollo sostenible y la inversión socialmente responsable. Por eso, muchos de sus ETF incorporan criterios ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) en su metodología de selección y ponderación de activos.
Breve historia de iShares y su impacto en el mercado global
iShares nació en el año 2000 con el objetivo de ofrecer a los inversionistas acceso a una amplia gama de activos financieros a través de fondos cotizados en bolsa. Hoy en día, es la mayor gestora de ETF del mundo, con más de un billón de dólares en activos bajo administración.
A lo largo de dos décadas, iShares ha sido pionera en la democratización de las inversiones. Sus ETF permiten a los inversionistas, tanto grandes como pequeños, construir portafolios con eficiencia y transparencia, y a un precio justo. También ha sabido anticiparse a las necesidades del mercado, lanzando productos innovadores como los ETF de bonos y los ETF sostenibles.
Con los ETF de iShares, los inversionistas pueden diversificar sus portafolios, reducir costos, mejorar su rentabilidad y alinear sus inversiones con sus valores.
ETF de iShares disponibles para inversionistas colombianos
Los inversionistas colombianos tienen acceso a una variedad de ETF de iShares que les permiten diversificar sus portafolios y obtener exposición a diferentes activos y regiones. Algunos de los ETF que pueden considerar son:
iShares MSCI Latin America ETF: Características y beneficios
El iShares MSCI Latin America ETF ofrece exposición a los mercados financieros de la región, incluyendo a Colombia y otros países latinoamericanos. Este fondo busca replicar el rendimiento del índice MSCI Latin America, que incluye acciones de empresas líderes de la región.
Algunas características y beneficios clave de este ETF son:
- Composición del portafolio: El iShares MSCI Latin America ETF tiene una cartera diversificada con inversiones en empresas de toda América Latina. Esta selección se realiza para reflejar el rendimiento del índice y proporcionar exposición equilibrada a diferentes sectores y compañías de la región.
- Comisiones: Este ETF tiene una comisión del 0,64% anual, que se destina a cubrir los costos de gestión y administración del fondo.
Pasos para invertir en ETF de iShares desde Colombia
Invertir en ETF de iShares desde Colombia requiere seguir algunos pasos importantes para garantizar que tu inversión sea exitosa y esté alineada con tus objetivos financieros:
- Selección y análisis del ETF de interés: El primer paso es seleccionar y analizar el ETF de iShares que mejor se ajuste a tu estrategia de inversión. Es fundamental que investigues sobre el tipo de activos, sectores o regiones a los que te expone cada fondo, y consideres el riesgo asociado.
- Proceso de compra: Una vez decidido el ETF, deberás realizar la compra a través de una plataforma de inversión. Puedes hacerlo desde casas de bolsa en Colombia o plataformas internacionales que permitan el acceso a ETF globales.
- Monitoreo y seguimiento: Después de haber adquirido el ETF, es recomendable que hagas seguimiento de su rendimiento y realices los ajustes que consideres necesarios conforme evolucionen tus objetivos financieros o la situación del mercado.
Consideraciones fiscales y regulaciones
Cuando inviertes en ETF desde Colombia, es clave tener en cuenta las implicaciones fiscales y normativas que pueden afectar tus rendimientos. Aquí algunos puntos clave:
- Impuestos sobre las ganancias de capital: En Colombia, las ganancias de capital obtenidas por la venta de acciones o ETF están sujetas al Impuesto de Renta. La tarifa aplicable varía dependiendo del tiempo que hayas mantenido la inversión.
- Impuestos sobre dividendos: Los dividendos generados por acciones y ETF también están sujetos a retención en la fuente en Colombia. La tasa de retención puede depender de los tratados internacionales que Colombia tenga firmados con otros países.
- Declaración de impuestos: Es fundamental declarar todas las ganancias y dividendos obtenidos a través de tus inversiones en ETF en tu declaración anual de renta.
- Cuentas en el extranjero: Si tienes cuentas de inversión en el extranjero, debes informarlo ante la Dirección de Impuestos y Aduanas Nacionales (DIAN).