Son muchos los que, teniendo un capital para invertir, prefieren evitar los mercados financieros porque les asusta el riesgo.
Otros, con mayor tolerancia a las pérdidas, se aventuran a gestionar de forma activa, pero sin haber completado su educación bursátil y terminan perdiendo todo su dinero una y otra vez.
¿Te gustaría evitar ambos extremos?
Si quieres invertir en los mercados bursátiles, pero no tienes los conocimientos suficientes, puedes aprovechar la experiencia de un trader profesional que ofrezca sus servicios como gestor de cuentas MAM.
No obstante, se trata de una opción de inversión que, como cualquier otra, implica riesgos y no garantiza resultados futuros. Por eso, debes informarte bien antes de elegir un broker, un trader y una estrategia basada en una cuenta MAM.
¡Eso es precisamente lo que haremos a continuación! Explicar con lujo de detalles esta potente, pero poco conocida opción que permite invertir de forma pasiva.
¿Qué es un gestor de cuentas MAM?
Un ‘Gestor de Cuentas Múltiples’ o MAM (Multi-Account Manager) es un gestor de fondos profesional que administra múltiples cuentas individuales de trading o inversión desde una única cuenta maestra de forma simultánea gracias a un software especializado.
La cuenta maestra refleja la suma de los capitales invertidos por todos los clientes bajo la administración del gestor.
Cada cuenta es independiente y las operaciones las realiza un trader profesional o gestor de fondos (Money Manager), previa autorización firmada por las partes involucradas.
La cuenta MAM pertenece al broker con el cual trabaja el gestor. Los inversores dentro del MAM son los únicos autorizados para depositar o retirar dinero de sus cuentas en cualquier momento.
El gestor de cuentas MAM solo tiene permisos para operar la cuenta maestra y no puede retirar dinero de las cuentas individuales.
Finalmente, el gestor cobra una tarifa de rendimiento y también puede ganar una comisión sobre las ganancias.
Importancia del gestor de cuentas MAM
Un gestor de cuentas MAM puede gestionar múltiples cuentas desde una única plataforma de trading, lo que permite una asignación eficiente de operaciones y una gestión de riesgos única.
Este sistema proporciona flexibilidad a los administradores de fondos, permitiéndoles obtener acceso completo a las cuentas de los inversores sin necesidad de permisos adicionales o contraseñas.
También atrae a administradores de fondos y operadores profesionales que desean gestionar fondos en nombre de múltiples inversores pasivos. El desempeño de un gestor de cuentas MAM se refleja entre las cuentas administradas de forma proporcional, lo cual es una característica clave para muchos inversores.
Funcionalidades y beneficios del gestor de cuentas MAM
El software MAM está integrado con la plataforma comercial MetaTrader 4 y ayuda a los gestores a administrar operaciones simultáneas desde múltiples cuentas en una interfaz única.
Combina las cuentas individuales de traders minoristas e inversores en un conjunto de fondos administrados.
Los beneficios principales de un gestor de cuentas MAM incluyen:
Mejor gestión de riesgos, mayor liquidez y mayor flexibilidad en términos de estrategias comerciales.
Administración simultánea de varias cuentas a través de una gestión global.
Los usuarios de un gestor de cuentas MAM pueden replicar pedidos en cientos de cuentas de forma paralela o ajustar pedidos para bloques de cuentas específicos.
Esta herramienta ofrece una fantástica variedad de informes, estadísticas e instrumentos de gestión de cuentas.
Además del gestor de cuentas MAM, también existen otras modalidades de gestión para satisfacer necesidades específicas de traders e inversores.
Podemos mencionar el ‘Módulo de Gestión de Asignación de Porcentajes’ o PAMM (Percentage Allocation Management Module) y el ‘Módulo de Gestión de Asignación de Lotes’ o LAMM (Lot Allocation Management Module).
Con el PAMM puedes asignar un porcentaje de tu capital para copiar operaciones desde una cuenta maestra, lo cual, a su vez, te permite seguir diversas cuentas.
El LAMM permite elegir la cantidad de lotes que se pueden negociar en el mercado y está orientado a grandes capitales.
¿Qué brokers ofrecen el gestor de cuentas MAM?
Entre los brokers que ofrecen el gestor de cuentas MAM podemos destacar 3:
FxPro
FxPro proporciona una cuenta MAM a través de la plataforma MetaTrader 4.
Los clientes de FxPro MAM tienen acceso a múltiples métodos de asignación: por lote, por porcentaje, por igual riesgo, proporcional al saldo, proporcional al capital y por asignación porcentual del capital.
El depósito mínimo recomendado para comenzar con cualquier cuenta, incluida una cuenta MAM, es de 1.000 $, pero 100 $ es el mínimo solicitado.
FxPro permite un tamaño de lote mínimo de 0,01 cuando se opera con una cuenta MAM.
Los Asesores Expertos (EA) están disponibles al interactuar con una cuenta FxPro MAM.
Como administrador de dinero, puedes obtener reembolsos y personalizar las tarifas de rendimiento.
Recuerda que, en cualquier caso, debes evaluar de forma integral a los brokers que ofrecen el servicio de gestor de cuentas MAM.
Evalúa la disponibilidad para tu país de residencia, los medios de pago permitidos, el tipo de broker, la regulación, plataforma, activos, comisiones, herramientas y la atención al cliente.
¿Qué debo tener en cuenta al utilizar un gestor de cuentas MAM?
Al utilizar un gestor de cuentas MAM debes tener en cuenta ciertos requisitos que deben cumplir los brokers:
Los brokers que ofrecen el servicio de gestor de cuentas MAM deben estar regulados y cumplir con las leyes pertinentes en la jurisdicción donde operan.
Asimismo, deben proporcionar un entorno seguro para los fondos a través de instituciones financieras acreditadas.
El depósito mínimo para comenzar con una cuenta MAM suele ser de alrededor de 1.000 $, pero algunos brokers pueden aceptar hasta 100 $.
Otros brokers incluso permiten operar con un tamaño de lote mínimo de 0,01 y también ofrecen el uso de Asesores Expertos (algoritmos de trading).
Por otro lado, es prudente tener en cuenta algunas limitaciones que enfrentan los brokers con este servicio:
El éxito de las cuentas MAM depende en gran medida del desempeño del gestor, por lo cual hay un riesgo de gestión inherente.
Las cuentas MAM están diseñadas para profesionales y, por lo general, están reservadas para inversores con alta tolerancia al riesgo.
Los gestores de cuentas MAM pueden trabajar con clientes que tienen diferentes tolerancias al riesgo. En ese caso, pueden desactivar a los inversores con menor tolerancia de forma temporal para evitar ciertas posiciones sin darse de baja del servicio.
Este tipo de esquema requiere de un conocimiento profundo del mercado y gran dominio en el trading.
¿Cómo evaluar un gestor de cuentas MAM?
Para evaluar la calidad de un gestor de cuentas MAM, es importante considerar los siguientes aspectos:
Experiencia y trayectoria del gestor en los mercados financieros, así como su reputación y credenciales.
Rendimiento histórico y actual de la cuenta MAM, considerando el nivel de riesgo, la consistencia y la relación entre beneficios y pérdidas.
Condiciones y comisiones que ofrece el gestor, incluyendo el markup, la cuota de rendimiento, los reembolsos sobre comisiones y los requisitos de depósito mínimo.
Software y plataforma que utiliza el gestor para operar la cuenta MAM, así como las opciones de personalización y control que tiene el inversor sobre su cuenta.
Regulación y seguridad del broker con el que trabaja el gestor, así como la transparencia y fiabilidad de los reportes y análisis que proporciona.
Cantidad de métodos de asignación válidos para la cuenta MAM (por saldo, por capital, etc.).
Cantidad de subcuentas que se pueden manejar.
¿Cómo configurar y utilizar un gestor de cuentas MAM?
A continuación, te presentamos los 7 pasos para configurar una cuenta MAM y vincular cuentas de trading:
1.- Selecciona un broker que ofrezca el servicio de cuentas MAM. No todos los brokers ofrecen esta opción, así que debes investigar cuáles son los más confiables y regulados que la tienen disponible.
2.- Abre una cuenta con el broker elegido. Completa el formulario de registro con tus datos personales, financieros y de identificación. También debes verificar tu identidad y tu domicilio con los documentos requeridos por el broker.
3.- Deposita fondos en tu cuenta. El broker te indicará los métodos de pago disponibles y los montos mínimos requeridos para abrir una cuenta MAM. Puedes usar tarjetas de crédito, transferencias bancarias, monederos electrónicos u otros medios según acepte el broker.
4.- Busca un trader o gestor de fondos que ofrezca el servicio de cuentas MAM. El broker te proporcionará una lista de traders calificados y acreditados que manejan cuentas MAM con ellos. Puedes revisar su historial de rendimiento, su estrategia de inversión y sus condiciones de servicio.
5.- Firma un acuerdo con el trader o gestor de fondos. Se trata de un poder limitado llamado LPOA o ‘Limited Power Of Attorney’ que autoriza al trader a operar tu cuenta bajo una cuenta MAM. En el acuerdo se establecen los términos y condiciones del servicio (comisión, nivel de riesgo y duración del contrato).
6.- Vincula tu cuenta con la cuenta maestra del trader o gestor de fondos. El broker te explicará el proceso para conectar tu cuenta con la cuenta MAM del trader que hayas elegido. Así, tu cuenta se convertirá en una sub-cuenta que replicará las operaciones que realice el trader en la cuenta maestra.
7.- Supervisa tu cuenta y tus operaciones. Aunque el gestor de cuentas MAM sea el encargado de operar tu cuenta, tú tienes el control total sobre ella. Puedes ver en tiempo real las operaciones que se realizan, los beneficios o pérdidas que se generan y el saldo disponible en tu cuenta. También puedes intervenir para modificar o cerrar alguna operación si lo deseas. Además, puedes depositar o retirar fondos de tu cuenta en cualquier momento.
Conclusión
Ahora sabes que una cuenta MAM permite a los gestores de fondos administrar múltiples cuentas desde una sola cuenta maestra sin tener que establecer un fondo de inversión.
Esto es bastante útil para los gestores de dinero y traders profesionales que administran fondos en nombre de múltiples clientes.
Es una buena alternativa para entrar al mundo bursátil bajo una gestión pasiva de tu capital, aunque de igual forma hay riesgos inherentes al desempeño del gestor de cuentas MAM.
Esperamos que este nuevo conocimiento pase a formar parte de tu kit de herramientas y te pueda resultar útil en el diseño de tus estrategias.
