¿Es seguro invertir en Libertex? Análisis y regulación del broker
¿Es seguro invertir en Libertex? Análisis y regulación del broker
Libertex, un bróker conocido en Latinoamérica, ha enfrentado problemas legales recientes en Colombia que cuestionan su confiabilidad. Analizamos su situación regulatoria, las comisiones y plataformas que ofrece, y presentamos alternativas confiables para inversores colombianos
Libertex ha sido un nombre prominente entre los brókers de Latinoamérica, atrayendo a numerosos inversores con sus promesas de acceso fácil al mercado Forex y otros activos financieros. Sin embargo, recientemente ha enfrentado serios problemas legales y cuestionamientos sobre su regulación en Colombia. En este artículo, desglosaremos si es seguro invertir en Libertex, explorando en detalle los problemas legales que enfrenta y su situación regulatoria actual. También, revisaremos las comisiones, tipos de activos y plataformas que ofrece, y te presentaremos alternativas más seguras para operar en el mercado colombiano. Acompáñanos a descubrir todo lo que necesitas saber antes de decidir si Libertex es la opción adecuada para ti.
En los últimos tiempos, Libertex ha enfrentado serios cuestionamientos legales en Colombia. La Superintendencia Financiera de Colombia (SFC) ordenó a la sociedad JV Business & Investments S.A.S., vinculada con Libertex, detener de inmediato la promoción no autorizada de sus productos y servicios. Esta acción, derivada de la Resolución 1407 del 18 de julio de 2024, resaltó que JV Business & Investments S.A.S. y su representante, Jorge Berney Velásquez Anturi, no contaban con las autorizaciones necesarias para operar legalmente en el país ni para publicitar productos financieros de entidades extranjeras.
La SFC descubrió que esta sociedad utilizaba la fachada de brindar servicios educativos para promocionar activamente inversiones en el mercado Forex y otros activos financieros sin la debida supervisión o autorización. Esta situación representa un riesgo significativo para los inversores colombianos, quienes pueden no estar recibiendo información completa y transparente sobre los riesgos involucrados.
Además, el contrato firmado entre JV Business & Investments S.A.S. y Forex Club International LLC (Libertex) indicaba la promoción y mercadeo de servicios financieros sin estar debidamente regulados en Colombia. Este acuerdo incluía cláusulas para el uso de marcas registradas y otros recursos promocionales, incrementando así la preocupación sobre la legalidad y seguridad de las inversiones promovidas.
Igualmente, su matriz ha perdido la regulación FCA y las opiniones sobre su filial de baja regulación en Latinoamérica no son muy favorables
Valoración Libertex
Frente a estas irregularidades, es crucial que los inversores colombianos tomen medidas adicionales para verificar la legalidad y seguridad de cualquier oferta de inversión. Para conocer más sobre cómo protegerse, exploremos algunas alternativas fiables con las que operar en el mercado colombiano básicas.
Alternativas a Libertex
Como comentamos al inicio del artículo, Libertex cuenta con regulación laxa y las incidencias notificadas por la FCA en su momento y luego CySEC, nos hace señalar que no se encuentra en el top 15 de mejores brokers de CFDs actualmente.
A continuación, podrás conocer más sobre cada uno de los brokers regulados y confiables:
1) eToro Bróker que ofrece una plataforma muy intuitiva para principiantes en la inversión. Además, es líder en CopyTrading y da acceso a las principales bolsas de valores de EE.UU. y CFDs de Australia. También, tiene su herramienta Smart Portfolios permite invertir directamente en carteras innovadoras.
Si quieres conocer mejor a este broker, te dejo por aquí nuestra review completa:
2) XTB Este es un bróker polaco cotizado en Bolsa que se especializa en Forex y CFDs. Muy reconocido en Latinoamérica por la calidad de su equipo de analistas y divulgadores financieros encabezados por Pablo Gil, así como también ofrece una amplia variedad de recursos formativos.
Si quieres conocer mejor a este broker, te dejo por aquí nuestra review completa:
Libertex puedes operar CFDs sobre acciones, criptodivisas, pares de divisas, metales, índices, materias primas y ETFs.
Acciones
Libertex ofrece más de 50 CFDs bursátiles sobre acciones. En cuanto a los mercados, sobre todo ofrece de Estados Unidos y Europa.
Categoriza la plataforma en las siguientes categorías:
Cannabis médico
Materiales
Telecomunicaciones
Tecnología
Finanzas
Energía
Industrias
Salud
Industrias del automóvil
Bienes de consumo
Servicios al consumidor
Luxury
Metales
Los CFDs sobre metales preciosos ofrecidos son los siguientes:
Gold
Silver
Platinum
Palladium
Copper
Agricultura
Los principales productos agrícolas con los que se pueden hacer trading.
Cocoa
Coffee
Sugar
Wheat
Soybean
Corn
Petróleo y gas
Las fuentes de energía también son activos comerciales muy atractivos por lo que en Libertex podrás operar los siguientes:
Brent Crude Oil
Henry Hub Natural Gas
WTI Crude Oil
Heating Oil
Light Sweet Crude Oil
ETFs
Por último, Libertex ofrece las siguientes opciones de ETFs:
iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF
iShares MSCI Germany ETF
iShares MSCI United Kingdom ETF
iShares MSCI Mexico ETF
iShares MSCI Brazil ETF
iShares China Large-Cap ETF
iShares Core S&P Mid-Cap ETF
iShares Latin America 40 ETF
SPDR S&P 500 ETF Trust
Vanguard FTSE Europe ETF
Plataformas de Libertex
Para realizar las operaciones bursátiles, Libertex cuenta con dos plataformas comerciales entre las cuales el trader puede seleccionar la opción que mejor se adapte a su estilo de negociar:
App móvil Características:
Volumen mínimo de operación: 10 USD
Ratio de apalancamiento máximo para clientes minoristas: 50
Ratio de apalancamiento máximo para clientes profesionales: 600
Activos: Más de 200 instrumentos: acciones, índices, metales, petróleo y gas, oro y plata, criptodivisas.
MetaTrader4
MT4es la plataforma de trading más popular del mundo y una de las opciones preferidas de los traders profesionales debido a su interfaz cómoda y sus múltiples indicadores económicos que le permiten modificar su cuenta a conveniencia según su sistema de trading.
Comisiones
Libertex tiene dos formas de cobrar por las operaciones que se realizan en sus plataformas:
En la plataforma móvil Libertex se aplica un porcentaje para las comisiones desde 0,001% de la operación, dependiendo del activo que se maneje.
En la plataforma MetaTrader4 no cobra comisiones, sino que gana por spreads, es decir, los diferenciales entre el precio bid/ask de cada instrumento financiero.
Por otra parte, Libertex tiene una serie de comisiones no operativas, que no son otra cosa que costos propios del mantenimiento de la infraestructura y servicios para hacer trading, y son las siguientes:
Mantenimiento de cuenta
El mantenimiento de cuenta en Libertex es totalmente gratuito, es decir, no se cobra nada por tener una cuenta en Libertex, siempre y cuando esté activa y operativa. Libertex considera que una cuenta está inactiva si no se abren operaciones o no se realizan operaciones de efectivo durante un período de 180 días.
En este caso, Libertex cobrará una comisión de mantenimiento en la cuenta del cliente por un importe de 10 € en concepto de inactividad. Si el cliente no tuviese fondos suficientes en la cuenta para cubrir esta comisión, el broker podría cerrar definitiva la cuenta.
Esta comisión por inactividad no se aplicará si el cliente mantiene en cuenta un saldo igual o superior a 5.000 €.
Comisión por conversión de divisas
Todos los brokers cobran una comisión o tasa por convesión de divisas. Libertex la tiene también, aunque no la especifica en sus condiciones del contrato, ya que se trata de una comisión muy variable. Lo único que indica es la existencia de esta comisión siempre y cuando se lleve a cabo una conversión de divisas y será a una tasa razonable.
¿Cómo retirar tu dinero de Libertex?
Libertex Tiene dos sitios web: libertex.com que está dirigido a los clientes en Europa y otras partes del mundo, y libertex.org, con el que opera en Latinoamérica
Veamos cómo retirar tu capital en libertex.com y libertex.org.
Retiros en Libertex
Este sitio tiene formas de pago que se adaptan muy bien a los clientes en la UE y en otras partes del mundo. Para retirar en libertex.com tienes a disposición los siguientes medios:
Forma de pago
Tipo
Tarifa
Tiempo de procesamiento
Visa / MasterCard
Tarjeta de crédito o débito
1€
1-5 días
Skrill
eWallet
Gratis
24 horas
Transferencia bancaria
Transferencia bancaria internacional SEPA
0.5%
min 2 EUR, max 10 EUR
3-5 días
Neteller
eWallet
1%
24 horas
Para depositar en Libertex.com podrás usar cualquiera de estas formas de pago, y además por: iDeal, Trustly, GiroPay, Sofort, Przelewy24, Rapid Transfer, tarjetas prepago emitidas por Visa o MasterCard y Teleingreso.
Comisión por retirada de fondos
Las retiradas de fondos de la cuenta de trading tiene una comisión que varía en función del medio de pago escogido para realizar el retiro de dinero:
Transferencia bancaria: 0,5% (mínimo 2 € y máximo 10 €).
Tarjeta bancaria: 1 €.
Neteller: 1%.
El único medio de pago que está exento de comisiones por parte de Libertex por la retirada de fondos es Skrill.
Además, Libertex aplica una tasa de refinanciación (rollover) que se cobra al final de un día de operaciones a las 21:00 GMT como un interés, que puede ser positiva o negativa, y que depende sobre todas las cosas de los tipos de interés de la divisa negociada.
Para hacer retiros en Libertex.org podrás usar los mismos medios de pago. Ten en cuenta que todas las retiradas de fondos de tu cuenta de inversión se procesarán en USD, por lo que el medio de retiro debe estar facultado con esta opción. Pueden aplicar comisiones dependiendo de la forma de retiro.
