¿Cuáles son las tasas de interés más bajas para créditos?, ¿Qué banco tiene el mejor interés en los préstamos? En el siguiente post responderemos a estas preguntas y conocerás las tasas de interés más bajas para créditos de consumo, de vivienda y para tarjetas de crédito.
¿Qué banco escoger en un crédito?
Vamos a conocer los bancos que ofrecen las tasas de interés más bajas para créditos de Consumo, Vivienda y Tarjetas de Crédito. Elegir el banco adecuado para un préstamo puede marcar una gran diferencia en tu economía personal. Desde las opciones más competitivas hasta aquellas con costos más elevados, analizaremos cuáles son tus mejores opciones en el mercado colombiano. Te proporcionaremos una guía detallada que destaca las menores tasas de interés. Sigue leyendo para descubrir cuál banco puede ofrecerte la mejor oferta según tus necesidades financieras y cómo estos costos pueden impactar en tu decisión final.
Créditos para Vivienda VIS
A continuación les mostramos el ranking de las Tasas de interés más bajas para créditos: Vivienda VIS, que son aquellas que tienen un valor máximo es de ciento cincuenta salarios mínimos legales mensuales vigentes (150 SMLM). Actualmente, ese valor serían unos 21 millones de pesos.
Entidad |
Tasa |
MiBanco |
10,70% |
Banco Agrario |
11,25% |
Davivienda |
13,64% |
Banco Caja Social |
13,92% |
Banco de Bogotá |
15,39% |
Bancolombia |
15,66% |
Banco AV Villas |
16,88% |
Scotiabank |
20,81% |
BBVA |
21,94% |
Las tasas de interés para este tipo de viviendas son superiores que para las viviendas No VIS, y esto se explica en el mayor riesgo de impago que podrían tener las entidades financieras para quienes compren estas casas, que generalmente tienen menos recursos económicos que otras.
Podemos encontrar, al respecto, que MiBanco y Banco Agrario tienen una tasa de interés imbatible en este ranking, muy por debajo de otros bancos, y en algunos casos, a mitad de precio.
Créditos para vivienda No VIS
A continuación les mostramos el ranking de las Tasas de interés más bajas para créditos: Vivienda No VIS
Entidad |
Tasa |
MiBanco |
12,40% |
Banco Caja Social |
14,30% |
Davivienda |
14,69% |
Bancolombia |
16,06% |
Scotiabank |
16,31% |
Banco de Occidente |
16,40% |
Banco AV Villas |
16,88% |
Itau |
19,56% |
En la tabla podemos ver como las mejores tasas de interés para un Crédito para la Vivienda No VIS, en pesos, las podemos encontrar en MiBanco, seguirdos por el Banco Caja Social y Davivienda. El resto de los bancos se encuentran varios escalones por encima de ellos.
Es importante también destacar que los créditos para viviendas nominados en pesos suelen tener una tasa de interés superior a los nominados en UVR, ya que estos últimos tienen un diferencial sobre la inflación, lo que hace que los bancos corran menos riesgos de perder rentabilidad
Compara bancos con menos intereses en préstamos
Para realizar una comparación de los préstamos con menos intereses; se hará una clasificación de los mismos con las siguientes categorías:
Préstamos de Libre Inversión con menos intereses
Los Préstamos de Libre inversión son aquellos que no son otorgados para ningún objetivo específico, pudiendo el tomador gastarlo para lo que desee. Según los datos de la Superfinanciera de Colombia, las menores tasas de interés por préstamos de Libre Inversión son las siguientes:
Banco | Tasa de interés E.A. |
Serfinanza S.A | 23.73% |
Bancoomeva | 29.54% |
Banco agrario | 37,51% |
Banco de Bogotá | 38,18% |
Av. Villas | 38,28% |
Los créditos de libre inversión son destacados porque no tienes que dar explicaciones de para qué quieres este dinero, si no que lo puedes llevar al proyecto que prefieras. Si quieres, puedes ver también el plazo y el monto mínimo de los préstamos de libre inversión de Colombia.
Crédito Rotativo con menos intereses
El crédito rotativo es una modalidad de préstamo, mediante la cual el deudor recibe un monto de efectivo del cual puede disponer desde su cuenta de ahorros o cuenta corriente. Puede ser utilizado libremente. Otra vez, según la Superfinanciera de Colombia, las tasas más baja para crédito rotativo son las siguientes:
Banco | Tasa de interés E.A. |
Serfinanza S.A | 23.73% |
Bancoomeva | 24,75% |
Banco agrario | 37,51% |
Banco de Bogotá | 28.93% |
Av. Villas | 38,28% |
Los créditos al consumo son el producto de financiación más ofrecido y utilizado en Colombia. Se trata de un crédito de libre disponibilidad, para utilizarse en lo que desee, y sin ningún tipo de garantía. En la tabla vemos una gran disparidad de tasas de interés, siendo las Financieras Coltefinanciera, Cotrafa y Confiar Coop las que tienen las mejores, mientras que los bancos tradicionales ofrecen mayores costos a sus clientes.
Sin embargo, es importante destacar que las tasas de interés pueden varíar de acuerdo a una serie de indicadores internos del banco, como nivel de ingresos, plazo de pago o importe solicitado.
Sin embargo, es importante destacar que las tasas de interés pueden varíar de acuerdo a una serie de indicadores internos del banco, como nivel de ingresos, plazo de pago o importe solicitado.
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¿Qué banco tiene la menor tasa de interés en Colombia?
La Superintendencia Financiera de Colombia no proporciona un detalle específico de tasas de interés por banco para préstamos de libre inversión en su sitio web de manera directa y accesible. Sin embargo, puedes consultar las tasas de interés generales y el interés bancario corriente directamente en su sitio web oficial bajo la sección de tasas de interés o contactando a la entidad para obtener datos precisos y actualizados.
Según las tablas que te enseñamos más arriba, eso sí, puedes ver que una de la tasa más baja es la de Banco de Bogotá. De los bancos tradicionales del país es con este o con Serfinanza con el que conseguirás un crédito por menos intereses, y eso lo notarás en tu bolsillo y en el plazo en el que te toca devolverlo.
Crédito Banco de Bogotá
- Préstamos desde 400.000 pesos hasta 20 millones
- Tasa fija mensual desde 1.9% mes vencido
- Plazos entre 12 y 72 meses
TAE desde
1,90%
Preguntas Frecuentes
¿Puedo tramitar un crédito si estoy reportado?
Si te encuentras con un reporte negativo en las centrales de riesgos, las opciones de solicitar un crédito se reducen, aunque hay bancos que prestan a reportados. La Política de otorgamiento de crédito corresponde a cada una de las entidades Financieras.
¿Cuál es la documentación que se requiere para tramitar un crédito?
La documentación para solicitar un crédito corresponde a la política de crédito de cada Entidad Financiera. También depende del tipo de cliente que lo solicita, ya sea empleado, emprendedor independiente o empresa. Pero básicamente, la documentación requerida se compone de comprobantes de ingresos, de pagos de impuestos, y de identidad.
¿Cómo sé si mis ingresos son suficientes para un crédito de vivienda?
Antes de solicitar un crédito, debes asegurarte que puedes pagarlo. Los créditos para la Vivienda son los de más largo plazo, pero también, los de mayor monto. Por eso, debes asegurarte que la cuota de tu crédito de vivienda sea menor o igual al 30% de la diferencia entre tus ingresos mensuales y tus egresos mensuales, que incluye las cuotas de otros créditos.
¿Qué opinas de estas tasas de interés para créditos? Cuál consideras que es la mejor opción.
Las mejores tasas de interés para Tarjetas de Crédito las podemos encontrar en los bancos: Confiar Cooperativa Financiera, , seguida por Banco GNB Sudameris y Banco Caja Social.
