La era digital ha transformado las modalidades de pago y el uso de nuestro dinero, pues actualmente ha proliferado una gran cantidad de bancos digitales que ofrecen una calidad de servicio sin contacto físico, pues solamente existe comunicación, a través de dispositivos móviles e internet.
¿Qué bancos digitales existen en Colombia?
Los bancos de Colombia han ido mostrando nuevas plataformas que se asemejan a la banca virtual, que es ahora una competencia inminente para las instituciones bancarias convencionales.
Te presentamos a continuación los mejores bancos digitales de Colombia:
Lulo Bank
Lulo Bank es uno de los mejores bancos digitales. Tiene sede en Bogotá y fue fundado en junio de 2019 y dos años después la SFC le otorgó el certificado para iniciar operaciones, lo que lo convirtió en la primera entidad bancaria sin sucursales físicas certificada en el país, con una operación 100 % alojada en la nube.
Toda la experiencia está centrada en su app móvil, en la que el usuario puede abrir una de las mejores cuentas de ahorros de Colombia, hacer envíos de dinero con un simple click y solicitar créditos que se obtienen en minutos. Según sus responsables, la gran apuesta del banco es reducir los costos operativos con tecnología para trasladar esos beneficios a sus usuarios desde su banca digital.
Entre sus productos más destacados encontramos:
- Cuenta de ahorros Remunerada Lulo Bank, sin costo y con tasas de interés cercanas a las de un CDT, pero con total disponibilidad. Este banco virtual te ofrece, además, una cuenta exenta del 4*1000
- Tarjeta de Débito Mastercard de Lulo Bank
- Préstamo Libre Inversión Lulo disponible sin papeleos y con minimos requisitos
Lulo crédito
- Un crédito de libre destino, para el proyecto que quieras
- Abre tu cuenta Lulo gratuita y empieza a ahorrar
- Escoge el plazo, la fecha de pago y el monto de tu cuota
TAE desde
22,41%
Banco Caja Social
La entidad, que si bien es cierto tiene sucursales físicas, también tiene una muy buena recepción online, por lo que consideramos que es importante añadirlo en los mejores bancos digitales de Colombia. Forma parte de la Fundación Grupo Social se dedica a abordar las causas estructurales de la pobreza en Colombia, con el objetivo de contribuir a la construcción de una sociedad justa, solidaria, productiva y en paz.
En cuanto a la gestión, regularmente se publican estados financieros e informes de gestión que abarcan todas las actividades de coordinación, administración y dirección de la organización, disponibles para aquellos interesados. Gracias a todos sus productos y a la facilidad de su página web, lo consideramos como uno de los mejores bancos digitales de Colombia, pero también físico, ya que da servicio presencial.
El banco ofrece una gran cantidad de productos, de los que cabe destacar La Cuentamiga de Banco Caja Social:
8.25
Cuentamiga Ahorro
- Sin cuota de manejo
- Su cuenta puede estar exenta del impuesto 4X1.000
- Permite programar un ahorro mensual desde $5.000 para disponerlo en cualquier momento
Dale! de Grupo Aval
¿No conoces la tarjeta y cuenta digital de Dale!? Este producto online de Banco de Occidente y Grupo Aval, permite pasar, pagar y recibir plata cuando quieras. Además, disfrutas de beneficios como que es totalmente sin costo: abrir la cuenta, cargar dinero y traspasar esa plata a otros celulares. Todo desde la palma de tu mano, en tu móvil o en su página web.
Te va a permitir manejar tu depósito electrónico desde tu móvil con la tarjeta de débito.
9.0
Te va a permitir manejar tu depósito electrónico desde tu móvil con la tarjeta de débito.
Cuenta Dale!
- La forma más sencilla de pasar, pagar y recibir plata
- Puedes retirar tu plata con o sin tarjeta
- Puedes hacer transferencias sin costo
Nequi Fintech en Colombia
En el país han comenzado a crearse muchas alternativas de inversión y pago como las Fintech, una de ellos es Nequi. Esta es una nueva plataforma de banca digital que se define como una de los primeros Neobancos que posee un sistema completamente virtual y uno de los mejores bancos digitales colombianos, donde ofrece a los usuarios una gran cantidad de servicios como:
- Tarjeta de crédito.
- Pagos.
- Transacciones de ahorro.
En el caso de la tarjeta digital o virtual (consulta más sobre las mejores tarjetas virtuales de Colombia) solo se maneja a través de la aplicación móvil o, como la llaman muchos, de la "banca virtual", donde el cliente puede realizar compras online. Además, al ser completamente digital se puede bloquear, congelar y cancelar por el mismo usuario desde la app y en la comodidad de su hogar.
La ventaja de no tener que ir al banco y esperar horas para ser atendido es una solución que indiscutiblemente cambia los paradigmas del manejo de nuestro dinero.
Así mismo, Nequi permite tener conocimiento de los gastos a través de la aplicación, lo que ayuda a tener un control más directo en nuestros cobros. Además, con Nequi no tendrás que cancelar cuotas diferidas.
BruBank
Es un banco digital de Colombia al que se puede acceder a través de su aplicación virtual o su portal web. Sus productos o funcionalidades son como las de otros bancos tradicionales, pero añadiendo la ventaja de poder acceder a todo desde tu celular o desde cualquier dispositivo virtual.
Con el banco virtual de BruBank dispones de adelantos y préstamos que puedes conseguir desde su web o app, así como la tarjeta de débito o transferencias "express". Como la mayoría de los bancos digitales, Brubank cuenta con una red de seguridad amplia que le permite realizar pagos y transferencias virtuales de forma simple, sin contacto y segura.
Nu Colombia
Nu es parte de Nubank, uno de los bancos virtuales independiente más grandes del mundo, por lo que es considerado como uno de los mejores bancos digitales del país, también teniendo en cuenta los productos que otorga y el servicio al cliente. Se define a si mismo como una empresa de tecnología que se ha propuesto liberar a millones de personas de la complejidad financiera. Además, no para de crecer en Colombia con nuevos productos, como el de la cuenta de ahorros que ha traído ahora online al país.
Posee una aplicación simple e intuitiva usando su propia tecnología, que le permite ofrecer servicios de bajo costo. Adiós al papeleo y a las sucursales, hola a tarjetas de crédito, cuentas remuneradas y todo, sin cuota de manejo.
Los clientes potenciales de este banco virtual en particular, y de todo el ecosistema digital en general, resultan siendo, en mayor parte, quienes son nativos digitales y quieren un servicio adecuado a su estilo de vida.
Posee una aplicación simple e intuitiva usando su propia tecnología, que le permite ofrecer servicios de bajo costo. Adiós al papeleo y a las sucursales, hola a tarjetas de crédito, cuentas remuneradas y todo, sin cuota de manejo.
Los clientes potenciales de este banco virtual en particular, y de todo el ecosistema digital en general, resultan siendo, en mayor parte, quienes son nativos digitales y quieren un servicio adecuado a su estilo de vida.
Puedes ver más información: tarjeta Nu: requisitos y cómo pagarla.
Movii
Movii es un banco digital en Colombia que ofrece diversos productos financieros y servicios bancarios de manera completamente digital.
Movii fue lanzado en el año 2018 como una alternativa bancaria digital para las personas que no tenían acceso a servicios financieros tradicionales. La entidad ha crecido rápidamente y actualmente cuenta con una base de usuarios de más de un millón de personas.
- Productos: Movii ofrece una amplia gama de productos y servicios financieros, entre los que se incluyen:
- Cuenta Movii: una cuenta de ahorros digital que se puede abrir de manera rápida y sencilla desde el teléfono móvil en su banca virtual.
- Tarjeta Movii: una tarjeta débito Mastercard que se puede solicitar en línea y que permite realizar compras en línea y en tiendas físicas. ⚠️Continúa leyendo sobre las características, comisiones y requisitos de la tarjeta Movii.
- Pago de facturas: Movii permite pagar facturas de servicios públicos y otros servicios desde la aplicación móvil.
- Envío y recepción de dinero: los usuarios pueden enviar y recibir dinero de manera segura y rápida desde la aplicación móvil.
- Ahorro programado: Movii permite a los usuarios ahorrar de manera programada, estableciendo un objetivo de ahorro y un monto a ahorrar cada mes.
- Beneficios: Algunos de los beneficios que ofrece Movii a sus usuarios incluyen:
- No hay costos de apertura ni mantenimiento de la cuenta.
- No se requiere un saldo mínimo para mantener la cuenta activa.
- La tarjeta Movii no tiene costo de emisión ni anualidad.
- Las transacciones se pueden realizar de manera gratuita o a bajo costo.
En general, Movii es una buena opción para aquellos que buscan buenos servicios bancarios digitales en Colombia, además de accesibles y asequibles. Con su amplia gama de productos y servicios, Movii ofrece a los usuarios una experiencia bancaria completamente virtual y sencilla gracias a que es uno de los mejores neobancos digitales de Colombia.
PayU
PayU es una plataforma de pagos digitales en línea que permite a los negocios y comercios aceptar pagos en línea de forma segura y fácil, por lo que no llega a ser un banco virtual pero sí es una de las mejores plataformas digitales con las que cuenta el país.
- Servicios: PayU ofrece una amplia gama de servicios de pagos en línea, entre los que se incluyen:
- Pagos con tarjeta de crédito y débito: PayU permite a los negocios aceptar pagos con tarjetas de crédito y débito Visa, Mastercard, American Express y otras marcas.
- Pagos recurrentes: PayU permite a los negocios cobrar pagos recurrentes, como suscripciones o pagos mensuales.
- Pagos móviles: PayU ofrece soluciones de pagos móviles, como aplicaciones móviles y pagos con códigos QR.
- Pagos en efectivo: PayU permite a los clientes realizar pagos en efectivo en puntos de pago en toda América Latina.
- Beneficios: Algunos de los beneficios que ofrece PayU a los comercios incluyen:
- Mayor conversión: PayU ofrece una experiencia de pago fácil y segura para los clientes, lo que puede aumentar la tasa de conversión de ventas.
- Seguridad: PayU utiliza medidas de seguridad avanzadas para proteger los datos de los clientes y prevenir fraudes.
- Integración fácil: PayU se integra con diversas plataformas de comercio electrónico y software de gestión empresarial.
- Soporte al cliente: PayU ofrece soporte técnico y asistencia al cliente en varios idiomas y canales de comunicación.
En resumen, PayU es una plataforma de pagos en línea confiable y ampliamente utilizada en América Latina y otros países del mundo. Con su amplia gama de servicios y beneficios para los comercios, PayU permite a las empresas aceptar pagos en línea de manera fácil y segura.
RappiPay
RappiPay es una plataforma de pagos digitales en línea creada por la empresa colombiana Rappi. RappiPay fue lanzado en Colombia en el año 2020 como una opción para que los usuarios de la aplicación de entregas Rappi pudieran realizar pagos virtuales de manera rápida y segura.
- Servicios: RappiPay ofrece una amplia gama de servicios de pagos en línea, entre los que se incluyen:
- Pagos con tarjeta de crédito y débito: RappiPay permite a los usuarios vincular sus tarjetas de crédito y débito para realizar pagos en línea.
- Envío y recepción de dinero: los usuarios pueden enviar y recibir dinero de manera segura y rápida desde la aplicación móvil.
- Pago de facturas: RappiPay permite pagar facturas de servicios públicos y otros servicios desde la aplicación móvil.
- Pagos móviles: RappiPay ofrece soluciones de pagos móviles, como pagos con códigos QR.
Te contamos todo sobre los productos de RappiPay: cuenta y tarjeta de débito.
- Beneficios: Algunos de los beneficios que ofrece RappiPay a sus usuarios incluyen:
- Integración con la aplicación Rappi: RappiPay se integra con la aplicación de entregas Rappi, lo que permite a los usuarios realizar pagos desde la misma plataforma.
- Seguridad: RappiPay utiliza medidas de seguridad avanzadas para proteger los datos de los usuarios y prevenir fraudes.
- Recompensas: RappiPay ofrece recompensas y promociones especiales a los usuarios que utilizan la plataforma para realizar pagos.
En general, RappiPay es una buena opción para aquellos que buscan una plataforma de pagos digitales integrada con una aplicación de entregas en línea. Con su amplia gama de servicios y beneficios para los usuarios, RappiPay ofrece una experiencia de pago fácil y segura para los usuarios de Rappi. De nuevo, no podemos llamarlo como "uno de los mejores bancos digitales en Colombia" al no tratarse de un banco en sí mismo, pero sí que es una de las plataformas bancarias virtuales clave del país.
Lineru
Es una alternativa que permite solicitar préstamos en su plataforma acoplada a la tecnología digital y la inclusión de los financiamientos en Colombia. Para poder ser parte de esta plataforma y aprovechas sus beneficios se debe ser mayor de edad y tener residencia en Colombia.
- Créditos: El monto de financiamiento mínimo es de $150.000 pesos colombianos, aunque podrían aumentar a $1.200.000 pesos.
- Tasa de interés: La inversión financiera es una de las oportunidades que brinda esta Fintech en Colombia, brindado a la comunidad la oportunidad de tener una tasa anual de interés del 40%.
Así mismo, la respuesta de la solicitud del préstamo se efectúa en un día y le entrega del dinero en 1 día hábil. Gracias a su rapidez y sus productos, se trata de uno de los mejores bancos digitales de Colombia y por ello lo incluimos en esta lista.
Las fintechs en el Mercado Colombiano
No cabe duda, que las oportunidades y comodidad de las fintechs son una realidad palpable que se ha establecido con buenas bases en la economía y el mercado Colombiano. Las fintechs enfocadas en la Banca Digital son empresas que buscan apoyar pymes que están iniciando sus actividades.
Esto, indiscutiblemente, ha impulsado la economía virtual y en Colombia se empiezan a realizar cambios profundos hacia la adaptación digital en bancos como: Grupo Bolívar, en Bancolombia, y en Scotiabank-Colpatria.
Estos bancos quieren satisfacer las nuevas necesidades de hiper - conexión, big data, a través de inteligencia artificial y automatización y por ello muchos bancos tienen que seguirlas de cerca y tratar de estar en la vanguardia con sus plataformas para poder entrar en la lista ya no solo de los mejores bancos digitales de Colombia, sino de las mejores entidades financieras virtuales.
Por esa razón, cada día tenemos más alternativas para obtener tarjetas virtuales solicitadas desde nuestros celulares, hacer pagos online de servicios y comprar de productos desde nuestros hogares, acortando el tiempo y permitiendo un control y análisis de nuestros gastos.
¿Quieres saber más? Te recomendamos leer las mejores Fintech de Colombia
