¿Cómo invertir en bienes raíces en Colombia?

Invertir en bienes raíces en Colombia puede ser una excelente opción para aquellos que buscan generar riqueza y estabilidad financiera a largo plazo. Sin embargo, para hacerlo con éxito, es importante tener una estrategia bien pensada y fundamentada en una sólida comprensión del mercado.

Invertir en bienes raíces

¿Cómo invertir en bienes raíces en Colombia?

Invertir en bienes raíces en Colombia puede ser una buena inversión si tienes un horizonte de inversión a largo plazo, toleras cierto grado de riesgo y estás dispuesto a asumir los costos asociados. Aquí te presento una guía paso a paso para invertir en bienes raíces en Colombia:

1. Define tus objetivos de inversión: Antes de comenzar, es fundamental tener claridad sobre tus objetivos financieros. ¿Estás buscando generar ingresos pasivos a través del alquiler de propiedades o prefieres una inversión a largo plazo para la jubilación? Determina cuánto estás dispuesto a invertir y qué tipo de retorno esperas.

2. Investiga el mercado: Realiza un estudio exhaustivo del mercado inmobiliario en Colombia. Analiza las diferentes zonas y ciudades para identificar aquellas con mayor potencial de crecimiento y demanda de propiedades. Estudia los precios promedio de las propiedades en las áreas de tu interés y mantente al tanto de las tendencias del mercado que puedan afectar el valor de los inmuebles.

3. Elige una estrategia de inversión: Existen diversas estrategias de inversión en bienes raíces, como la compra y venta de propiedades, la inversión en renta, el crowdfunding inmobiliario y los fondos de inversión inmobiliaria. Evalúa cada opción en función de tus objetivos y tolerancia al riesgo:

Compra y venta de propiedades: Esta es la estrategia más tradicional, que consiste en comprar una propiedad para luego venderla a un precio mayor. Requiere un mayor capital inicial y puede ser más riesgosa.
Inversión en renta: Esta estrategia consiste en comprar una propiedad para alquilarla a terceros y generar ingresos pasivos. Requiere una inversión inicial menor, pero también conlleva responsabilidades como la gestión de inquilinos y el mantenimiento de la propiedad.
Crowdfunding inmobiliario: Esta estrategia permite invertir en proyectos inmobiliarios con un capital mínimo, a través de plataformas online. Es una opción más accesible, pero también implica mayor riesgo.
Fondos de inversión inmobiliaria: Estos fondos invierten en una cartera de propiedades diversificada, lo que reduce el riesgo individual. Sin embargo, suelen tener comisiones de administración, aunque requieren un monto mínimo de inversión.

4. Financia tu inversión: Determina cuánto capital necesitas para tu inversión y explora las diferentes opciones de financiamiento disponibles, como los créditos hipotecarios, el leasing inmobiliario o la inversión en conversión. Compara las tasas de interés y los términos de cada opción antes de tomar una decisión.

5. Asesórate con profesionales: Es recomendable contar con la asesoría de un abogado inmobiliario para revisar los contratos y garantizar la legalidad de la inversión. También puedes consultar con un agente inmobiliario para que te ayude a encontrar la propiedad adecuada y negociar el precio, para que tu inversión sea viable.

¿Cuántos tipos de bienes raíces existen?

Existen dos formas principales de clasificar los bienes raíces:
1. Según su naturaleza:

Terrenos: La tierra sin edificar.
Bienes raíces por incorporación: Las construcciones que están unidas de forma permanente al suelo, como casas, edificios, carreteras, etc.

2. Según su destino:

Bienes raíces residenciales: Aquellos destinados a la vivienda, como casas, apartamentos, condominios, etc.
Bienes raíces comerciales: Aquellos destinados a actividades comerciales, como locales comerciales, oficinas, centros comerciales, etc.
Bienes raíces industriales: Aquellos destinados a actividades industriales, como fábricas, bodegas, parques industriales, etc.
Bienes raíces de uso mixto: Aquellos que combinan usos residenciales, comerciales e industriales en un mismo espacio.

Además de estas dos clasificaciones principales, también existen otras clasificaciones más específicas, como por ejemplo:

Según su ubicación: Bienes raíces urbanos, rurales y suburbanos.
Según su estado de conservación: Bienes raíces nuevos, usados y en ruinas.
Según su forma de propiedad: Bienes raíces de propiedad individual, copropiedad y propiedad horizontal.

Es importante tener en cuenta que un mismo inmueble puede pertenecer a varias categorías a la vez. Por ejemplo, un edificio de apartamentos puede ser considerado como un bien raíz residencial, comercial y de propiedad horizontal.

¿Cuál es la mejor manera de invertir en bienes raíces en Colombia?

No existe una única respuesta a la pregunta de cuál es la mejor manera de invertir en bienes raíces en Colombia, ya que la mejor estrategia dependerá de tus objetivos de inversión, tu tolerancia al riesgo y tu situación financiera particular. Algunas opciones comunes incluyen la compra directa de propiedades, la inversión en proyectos inmobiliarios, los fondos de inversión inmobiliaria y la inversión en terrenos. Sin embargo, aquí te dejo mis favoritas:

Alquiler de propiedades turísticas

Si estás interesado en el turismo, invertir en propiedades para alquiler a corto plazo a través de plataformas como Airbnb puede ser una opción lucrativa en ciertas áreas turísticas de Colombia.

Vivienda Fraccionada

La propiedad fraccionada en Colombia ha ganado popularidad como una opción accesible y flexible para invertir en bienes raíces. En este modelo, varios propietarios comparten la titularidad de un bien inmueble, generalmente una residencia vacacional. En lugar de ser dueño exclusivo, posees una fracción de la propiedad, lo que te convierte en copropietario. Cada fracción puede representar un período específico de uso o un porcentaje de participación en la operación del proyecto. La Haus Fraction facilita la inversión inmobiliaria en la que puedes comprar y vender fracciones de propiedades de lujo en Colombia, ofreciendo opciones tanto para disfrutar como para obtener rentabilidad.

PEI Colombia Vehículo de Inversión Inmobiliaria

Sólida opción para invertir en bienes raíces en Colombia. PEI es un líder en inversiones inmobiliarias que permite a los inversionistas participar en un portafolio diversificado de activos generadores de renta a través de Títulos Participativos. Inspirado en los REITs internacionales, representa más de 2,500 contratos de arrendamiento y está estructurado como un patrimonio autónomo de titularización inmobiliaria. Al adquirir un título de PEI, te conviertes en partícipe proporcional del Patrimonio Autónomo que posee los activos inmobiliarios. Las ventajas incluyen liderazgo en el mercado, diversificación del portafolio, contratos a largo plazo y bajo índice de vacancia, además de un equipo directivo experimentado.

Para invertir, debes comprar Títulos Participativos PEIS a través de una Sociedad Comisionista de Bolsa en la Bolsa de Valores de Colombia. Actualmente, su precio en bolsa es de COP 64,480, frente a los COP 22,000 de hace un año. Al negociarse en el mercado de renta variable colombiano, ofrece liquidez y accesibilidad para inversores interesados en el sector. Con su desempeño operativo y bajo las condiciones actuales del mercado, estas son mis estimaciones de rentabilidad mediante el flujo de caja distribuible:

Rentabilidad estimada

¿Cuánto dinero se necesita para empezar a invertir en bienes raíces?

La cantidad de dinero que se necesita para empezar a invertir en bienes raíces en Colombia depende de varios factores, como el tipo de inversión que deseas realizar, la ubicación de la propiedad, el estado de la propiedad, tus objetivos de inversión y tu tolerancia al riesgo.

En general, se puede decir que invertir en bienes raíces en Colombia puede ser accesible incluso con presupuestos modestos. Aquí tienes algunas opciones:

1. Presupuestos pequeños (Entre COP 200,000 y COP 10,000,000):

Las plataformas de crowdfunding permiten adquirir fracciones de propiedades con inversiones inicialmente bajas. A través de estas plataformas, puedes invertir desde COP 500,000 en bienes raíces. También puedes invertir en PEI desde tan solo COP 200,000 a través de Sociedades Comisionistas de Bolsa como Trii o Valores Bancolombia.

2. Presupuestos medianos (Entre COP 10,000,000 y COP 150,000,000):

Con un monto mayor, tienes la posibilidad de adquirir participaciones más sustanciales o diversificar tu cartera con proyectos fuera de las principales ciudades del país, como por ejemplo La Haus Fraction que te permite adquirir una fracción de propiedades de lujo a una parte del costo total.

¿Comprar bienes raíces en Colombia es una buena inversión?

Si comprar bienes raíces en Colombia es una buena inversión o no depende de la perspectiva de cada inversor. Estos son algunos aspectos positivos y negativos a considerar para ayudarte a tomar una mejor decisión:

Pros

Apreciación del valor: Históricamente, los bienes raíces en Colombia han tendido a apreciarse en valor a largo plazo. Esto significa que, si compras una propiedad hoy y la vendes en el futuro, es probable que puedas obtener una ganancia.
Generación de ingresos: Si decides alquilar la propiedad, puedes generar ingresos pasivos que te ayudarán a cubrir los gastos de la hipoteca y a obtener un retorno de tu inversión.
Protección contra la inflación: Los bienes raíces suelen considerarse una inversión que protege contra la inflación, ya que su valor tiende a aumentar con el tiempo a medida que aumenta el costo de vida.
Diversificación de tu portafolio: Invertir en bienes raíces puede ayudarte a diversificar tu portafolio de inversiones y reducir el riesgo general.

Contras

Inversión a largo plazo: Invertir en bienes raíces es una inversión a largo plazo. No esperes obtener resultados inmediatos. Debes estar dispuesto a mantener la propiedad durante varios años para obtener un buen retorno de tu inversión
Riesgo de mercado: El valor de las propiedades puede fluctuar con el mercado inmobiliario. Si el mercado cae, el valor de tu propiedad también podría disminuir.
Costos asociados: Comprar y mantener una propiedad implica varios costos, como impuestos, seguros, mantenimiento y reparaciones.
Iliquidez: Si necesitas vender tu propiedad rápidamente, es posible que no puedas obtener el precio que deseas. Los bienes raíces son una inversión ilíquida, lo que significa que puede llevar tiempo encontrar un comprador.

En resumen, invertir en bienes raíces en Colombia ofrece oportunidades significativas respaldadas por precios asequibles y una valorización constante. Desde terrenos hasta edificios comerciales e industriales, hay una amplia gama de propiedades para explorar. No necesitas una gran suma para comenzar; opciones como la propiedad fraccionada y vehículos de inversión como PEI permiten participar con cantidades accesibles. Considera estas alternativas y encuentra la que mejor se adapte a tus objetivos financieros, la guía de invertir siendo principiante te da todos los consejos que necesitas para empezar.